常见票据贴现业务流程图.doc

票据贴现业务流程图 会计、清算岗 会计、清算岗 END票据入库管理业务台账登记确认，资料归档登记资金支付系统进行资金结算 END 票据入库管理 业务台账登记确认，资料归档 登记资金支付系统进行资金结算 凭证回单 票据前、后台后续处理 票据前、后台后续处理 登记核心账务系统核算 登记核心账务系统核算 注：红圈括住部分为另外三处风险控点，需进一步细化。 票据前台（客户经理岗） 票据后台（内勤岗） 凭证、资料上传审验资料、复核贴现利息计算、台账预登记,验票查询上报审批 凭证、资料上传 审验资料、复核贴现利息计算、台账预登记, 验票 查询 上报审批 凭证填制 票据中台（管理岗）市场行情分析 票据中台（管理岗） 市场行情分析 目标计划、规模控制 价格制定 核对信息 核对信息、监控流程 手机短信上报要素 重点环节操作步骤： 验票环节 人防 1、审查贴现人的真实性、合法性 2、审核票面七大要素及整洁度 3、检查票面有无涂改、挖补等现象 机防 借助仪器检验票面防伪特征  查询环节 1、到承兑行查询窗口（注意：审查承兑行的真实性）； 2、根据票面要素，认真填写查询书，对有疑问之处及时在查询书中查询； 3、在票面作相应暗记，将查询书、所查汇票和相关证件交与查询柜台，眼睛不能离开银行柜台，并尽量要求承兑行核对底联； 4、查询结束，及时取回汇票原件、查询（查复）书和相关证件，并将汇票原件核对并做好保管工作，做到票不离身； 5、核对无误，将打款信息通过短信和传真方式发回内勤岗； 资料整理 1、日终应将汇票的正反面复印件、贴现凭证第一联复印件、查询查复原件按单对应保存； 2、将每日的业务信息概况通过短信给业务主管发送； 3、将每日的业务清单按票面要素通过邮箱发送至业务主管； 4、每周定期将手头资料转交给档案保管人员；