村镇银行开业申请材料审核.pptxVIP

村镇银行开业申请材料审核;主 要 内 容;一、审 核 依 据;（六）《村镇银行管理暂行规定》 （七）《村镇银行组建审批工作指引》 （八）《中国银监会关于加强村镇银行监管的意见》（银监发[2007] 46号） （九）《中国银监会关于印发农村中小金融机构行政许可事项补充规定的通知》（银监发[2011] 3 号） ;二、程 序 要 求;（四）开会（召开会议）。召开创立大会（股东会）、董事、监事会等有关会议，审议通过筹建工作报告，章程草案，选举董事、监事长及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。 （五）申请。筹建工作小组组织、装订和报送开业申请材料。 （六）开业。在规定时间内领取金融许可证，并到工商行政管理部门办理营业执照等开业准备工作就绪后，正式开业。;三、材 料 报 送;（四）材料报送。申请人应报送以下材料： 1、开业申请书； 2、筹建工作报告； 3、章程草案； 4、验资报告； 5、任职资格审核申请书及附件； 6、有权机构审议通过有关事项的决议； 7、公司治理和主要管理制度； 8、职能部门设置、职责及主要负责人名单； ; 9、从业人员基本情况； 10、组织结构图； 11、发展规划； 12、营业场所所有权或使用权的证明材料； 13、安全、消防设施合格证明； 14、筹建批复或延期筹建批复复印件； 15、申请人的联系人方式； 16、银监会按照审慎性原则规定的其他文件等。 ; （五）格式要求。申请材料报送格式要求为： *申请材料采用活页装订的方式。 *纸张幅面为标准 A4 纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。 *申请材料的封面和侧面应标有“关于 XX 村镇银行开业申请的材料”字样。 *申请材料须用中文简体仿宋 GB2312 小三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。 *申请文件(材料)一般采用双面打印。 ;四、审 核 标 准;（五）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。 （六）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高管人员配备合理。 （七）有合格的从业人员（分支机构负责人通过从业资格考试）。 （八）营业场所所有权或使用权的证明以及安全、消防设施合格证明材料齐备，证载要素相符。;五、审 核 要 点; 需个案审核应按2009年银监发33号详细说明原因、经营管理能力和业绩情况 ，并履行必要的考试、谈话等程序。 2、附件。主要包括： *任职资格申请表。筹建工作小组须出具明确意见并加盖印章。 *综合鉴定。对拟任人品行、业务及管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定。拟任人为银行业金融机构退休人员的，鉴定由筹建工作小组出具，包括拟任人在职期间履职情况和合规情况。除董事长、副董事长外，其他董事拟任人可不提供。 *离任审计报告。离任审计报告或经济责任审计; 报告。除董事长、副董事长外，其他董事拟任人不提供离任审计（经济责任审计）报告。离任审计报告要客观、公正地披露被审计人任职期间所在机构的经营管理情况、风险状况及变化趋势，拟任人履职情况、存在的问题及责任认定，审计报告要有明确的审计结论。 *个人证明。身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。 *个人承诺书。结合2008年第3号令要求，对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺。 （三）筹建工作报告。内容需包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。 （四）章程草案。主要审查章程草案内容是否符合公司法、银监法、商行法、股份制商业银行; 公司治理指引、村镇银行管理暂行规定、村镇银行组建审批工作指引、银监会2008年第3号令及监管要求等。需符合公司法规定的要素。 （五）法定验资机构出具的验资证明 1.验资报告，应详细说明股东资格及股东资金来源等情况。 2.附件，应包括： （1）验资事项说明，主要包括股金缴存、股东资格及关联关系、持股比例是否符合要求等； （2）注册资本实收情况汇总表； （3）非金融机构企业法人股东资格一览表，具体列示每个企业法人股东住所、企业法人代; 码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款等情况； （4）金融机构企业法人股东资格一览表，具体列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、权益性投资（含本次投资）占比例、最近两个会计年度盈利状况； （5）自然人股东名册及其出资额； （6）法人股东近2年的审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；; （7）股东入股凭证复印件； （8）法定验资机构及注册会计师的资质