理财规划师基础知识串讲.pptVIP

理财规划师基础知识串讲;考试总体情况介绍——助理;考试总体情况介绍——二级;理论知识考点分布 ;根底知识内容构成 ;一、理财规划根底 ;〔二〕重点与难点 理财规划定义 理财规划的目标与原则 生命周期理论与家庭模型 理财规划的内容与工具 理财规划的流程 理财规划职业开展 理财规划职业道德;〔三〕考题解析 1、理财规划的目的是实现财务平安和财务自由。如果客户实现了财务自由，则该客户的投资收入曲线应该一直在支出曲线的〔 〕。 〔A〕平行 〔B〕下方 〔C〕上方 〔D〕右方 C ;2、考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，〔 〕的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。 〔A〕日常生活覆盖储藏 〔B〕家庭生活覆盖储藏 〔C〕意外现金储藏 〔D〕医疗现金储藏 C ;3、在生命周期〔 〕时期，家庭成员不再增加，整个家庭成员年龄都在增长，经济收入增加的同时花费也随之增加，生活已经根本稳定。 〔A〕家庭与事业形成期 〔B〕家庭与事业成长期 〔C〕单身期 〔D〕退休期 B ;4、财务平安的内容有：个人是否有开展的潜力，是否有充足的现金准备，是否有适当、稳定的收益以及〔 〕等。 〔A〕是否有稳定充足的收入 〔B〕是否享受社会保障 〔C〕是否有适当的住房 〔D〕是否有额外的养老保险方案 〔E〕是否购置了适当的财产和人身保险 ABCDE ;5、老年家庭的理财规划核心策略为〔 〕 〔A〕进攻型 〔B〕攻守兼备型 〔C〕保守型 〔D〕 中度保守型 C ;6、在以下理财工具中，防御性最强的工具是〔 〕 〔A〕 基金 〔B〕 商业保险 〔C〕 固定收益证券 〔D〕 股票 B ;7、在理财规划流程中。〔〕是制定理财规划方案的关键一步。 〔A〕 建立客户关系 〔B〕 收集客户信息 〔C〕 分析客户财务状况 〔D〕 执行理财规划方案 B ;8、以下关于理财规划原则的说法，错误的选项是〔　〕 〔A〕理财规划的整体原则就是指理财规划思想应注重整体性 〔B〕提早规划原则表达的是货币时间价值的作用 〔C〕家庭现金保障包括日常覆盖储藏和意外现金储藏 〔D〕理财中追求收益最大化应基于风险管理根底之上 A ;9、财规划原则包括〔 〕 A . 整体规划 〔B〕 提早规划 〔C〕 增值优先 〔D〕 风险管理优于追求收益 〔E〕 消费、投资与收入相匹配 ABDE ;10、理财规划师职业道德标准包括〔 〕 〔A〕 职业技能标准 〔B〕 操作流程标准 〔C〕 职业道德准则 〔D〕 礼仪服饰标准 〔E〕 职业纪律标准 CE;11、理财师在和客户沟通时做法正确的选项是 〔 〕 〔A〕提问“为什么你打算在 60 岁退休？〞 〔B〕为节省客户时间一次提问两个问题 〔C〕提问客户不懂的问题以表达自己的专业 〔D〕在会谈快完毕时进展总结 D ;12、说明签约的原因、条件和目的的条款是〔 〕。 〔A〕当事人条款 〔B〕鉴于条款 〔C〕违约责任 〔D〕解决争议条款 B ;13、为了反映客户资产的真实状况，我们需要根据客户资产的〔 〕为定价依据。 〔A〕购置本钱 〔B〕市场公允价值 〔C〕重置本钱 〔D〕漂浮本钱 B ;14、如果一个客户性格属于常常改变主意或离题，有丰富的想象力，在做决定的时候有新思路并付诸行动，则根据荣格的心 理分析模型，该客户属于〔 〕。 〔A〕直觉型 〔B〕思想型 〔C〕内在感觉型 〔D〕外在感觉型 A ;15、在理财规划效劳合同，〔〕是最核心的内容。 〔A〕当事人条 〔 B〕 鉴于条款款 〔C〕违约责任 〔D〕委托事项条款 D;16、如果某客户成长性资产占56%，则该客户属于〔 〕。 〔A〕轻度保守型 〔B〕中立型 〔C〕轻度进取型 〔D〕进取型 B;17、以下关于理财师根据客户意见修改理财方案的说法中错误的选项是〔〕 〔A〕需要向客户说明态度，这种修改并非理财师的专业建议 〔B〕需要就修改内容的讨论进展详细记录 〔C〕当客户的意见不正确时，理财师应拒绝修改方案 〔D〕在收到客户签署书面声明后，对方案进展修改 C;18、实施理财方案时客户授权包括〔 〕 〔A〕代理授权和执行授权?? 〔B〕代理授权与信息披露授权 〔C〕代理授权与修改授权? 〔D〕 代理授权与管理授权