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银行保证金账户及存款管理规定模版
银行保证金账户及存款管理规定模板
第一章 总 则
为规范银行保证金账户及存款管理,依照《中华人民共和国法律》、《中国银行业监督管理委员会条例》等有关法律、法规和规定,制定本规定。
第二章 银行保证金账户管理
第一节 开户程序和条件
1. 申请开立银行保证金账户的单位,应当提交以下证明文件,并在银行协议书的法定代表人签章后正式提交银行:
(1) 营业执照副本、组织机构代码证和税务登记证;
(2) 由法人或者经营负责人签署的开户申请书,并附上经办人员身份证或证件;
(3) 与银行协商确定的保证金存款金额;
(4) 其他必要文件。
2. 银行审核通过后,应及时开立单位的银行保证金账户,并告知保证金账户的账号、金额、有效期等信息。
第二节 保证金存款
1. 申请开立银行保证金账户的单位,在开户后应及时存入保证金。
2. 单位存入的保证金应当是现金,不得以虚假、非法的方式进行。
3. 银行应当在保证金存入后及时向单位提供存款凭证。
第三节 保证金查询和支取
1. 单位可以随时查询保证金的存款余额。
2. 单位需要支取保证金时,应当提前向银行提出申请,并附上必要证明文件。
3. 银行在审核确认后,应当及时将保证金退还给单位,并提供相应的支取凭证。
第四节 保证金的处理
1. 银行可以根据相关法律、法规和规定对单位存入的保证金进行处理。
2. 银行应当在进行保证金处理前,事先与单位协商明确处理方式和程序。
第三章 存款管理
第五节 存款开户
1. 在符合银行开户条件和程序的前提下,开户人应当提交以下证明文件:
(1) 身份证或者其他证件;
(2) 填写开户申请表;
(3) 存入一定金额的现金。
2. 银行应当在审核通过后及时开立个人或单位存款账户,并告知存款账户的账号、金额、有效期等信息。
第六节 存款存入
1. 存款人可以随时将现金存入银行存款账户。
2. 存款人应当将存款存入本人名下的账户中,不得以虚假、非法的方式进行。
3. 银行应当在存款存入后及时向存款人提供存款凭证。
第七节 存款查询和支取
1. 存款人可以随时查询存款的余额。
2. 存款人需要支取存款时,应当提前向银行提出申请,并附上必要证明文件。
3. 银行在审核确认后,应当及时将存款退还给存款人,并提供相应的支取凭证。
第八节 存款利息
1. 存款人在存款期间,可以获得银行所规定的存款利率。
2. 银行应当按照相关规定,将应支付的存款利息计算后及时到账到存款人的账户中。
第九节 存款汇款
1. 存款人可以通过银行进行汇款。
2. 存款人应当提供必要的汇款信息和证明文件,银行在审核确认后即可进行汇款。
第四章 附 则
1. 银行应当严格按照本规定的要求管理银行保证金账户及存款,保证账户和存款安全。
2. 对银行保证金账户及存款的管理和处理,应当按照相关法律、法规和规定进行。
3. 本规定自2021年X月X日起施行。
本规定的解释权归本银行所有。
末尾注明:制定单位、制定日期、生效日期。
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