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PAGE / NUMPAGES 银行理财从业人员管理办法 银行理财从业人员管理办法 一、总则 1.1 目的 本办法旨在规范银行理财从业人员的招聘、培训、考核、激励、处罚等各项管理工作，确保银行理财从业人员遵守道德规范、遵守法律法规、保证客户利益。 1.2 适用范围 所有从事银行理财业务的银行理财从业人员均适用本办法。 1.3 原则 1.3.1 遵循公正、公平、公开的原则，确保银行理财从业人员的职业道德水平。 1.3.2 坚持以客户需求为出发点，保证银行理财从业人员认真负责、以客户利益为重，正确处理业务。 1.3.3 严格执行银行安全风险管理制度，保障客户资金安全。 1.3.4 加强内部管理，建立正常化、规范化的工作流程，确保银行理财从业人员的工作质量。 二、招聘和培训 2.1 招聘 2.1.1 招聘条件 银行理财从业人员的招聘应当遵守国家有关规定，要求应聘者具备以下条件： （1）高等教育或者高等职业教育毕业； （2）身体健康，没有不良记录； （3）有银行业务或其他相关从业经验者优先。 2.1.2 招聘流程 银行理财从业人员的招聘应当按照招聘、面试、体检等程序进行，招聘过程应当公开、公平、公正。 招聘人员应当按照国家有关规定进行资格审查和职业能力测试，确保银行理财从业人员的专业技能、道德素质和职业操守。 2.2 培训 银行应当为新招聘的银行理财从业人员进行岗前培训，包括金融知识、业务技能、法律法规等方面的知识培训。银行理财从业人员还应接受规范的在职培训。 三、职业道德及职业操守 银行理财从业人员应当严格遵守职业道德及职业操守，确保客户利益，责任落实到位。 3.1 职业操守 银行理财从业人员应当遵守国家法律法规和银行业规定，落实银行理财业务操作规程。银行理财从业人员应当遵循“真实、准确、完整、及时”的核销原则，不得与客户串通、虚假销售或者隐瞒信息，不得在业务实务中隐瞒或误导客户。 3.2 职业道德 银行理财从业人员应当素质优秀，身心健康，不得有不良记录；不得参与任何违反国家法律法规的活动。银行理财从业人员应当遵循道德规范，积极维护银行的声誉和形象，遵守行业准则、管理规定，切实履行职业责任和义务。 四、业务操作及风险管理 银行理财从业人员应当严格按照银行业务操作规程落实银行理财业务，确保交易安全和透明。 4.1 业务操作 银行理财从业人员应当了解理财产品的基本参数和风险类型，并确保客户充分了解产品风险情况、收益情况以及产品适合性，加强预警，妥善处置异常交易。 4.2 风险管理 银行理财从业人员应当了解客户风险偏好，做好风险评估工作，制定风险防范措施并及时跟进。对于可能存在的业务风险，应当及时上报风险预警，并在合理的时限内制定风险化解方案和后续跟进计划。 五、考核及激励 银行理财从业人员应当按年度进行绩效考核，确保员工工作质量和业绩。 5.1 考核 银行应通过股权激励、绩效管理等考核机制激励员工提升自身职业素质和服务水平。 5.2 激励 银行应当建立激励机制，采取薪酬激励、职务晋升、荣誉表彰等措施，引导员工切实提高自身职业素质，促进银行理财业务的发展。 六、处罚 对于严重侵犯客户利益、影响银行声誉、违反国家法律法规等行为，银行应当给予相应的处罚措施，并建立相应的处理、上报机制，保证程序合理、公正、公平。 七、附则 7.1 本办法自发布之日起施行。 7.2 本办法解释权归本银行所有。