国际贸易结算中的融资.pptVIP

第三节 托收项下贸易融资 第十九页，共五十四页。 托收出口押汇（Collection bills purchased），又称议付（Negotiation）。 托收行按票面金额扣减利息和手续费，买入出口商开立的跟单汇票，将净款付给出口商。托收行成为跟单汇票的持票人。 出口押汇以货物单据作抵押 出口押汇有追索权 一、对出口商的融资 第二十页，共五十四页。 中行出口押汇 (Export Bill Purchase) 1.出口商与我行签订融资协议。 2.出口商向我行提交出口单据及押汇申请书。 3.我行经审核单据后，将押汇款项入出口商账户。 4.我行将单据寄往国外银行（信用证项下开证行或指定行，或托收项下代收行）进行索汇。 5.国外银行收到单据后提示给信用证项下开证申请人，或托收项下付款人。 6.国外银行到期向我行付款，我行用以归还押汇款项。 第二十一页，共五十四页。 讨论 提供融资的银行？ 银行面临的风险？ 如何控制？ 第二十二页，共五十四页。 （一）凭信托收据借单提货（Trust receipt, T/R） 即远期付款交单，以开立信托收据换取单据（D/P at xx days after sight to issue trust receipt in exchange for documents. D/P，T/R）。 国内一般叫做进口押汇。 物权属于银行。 二、对进口商的融资 第二十三页，共五十四页。 （二）凭银行保函提货即提货担保 用于货到而单未到时，进口商征得承运人同意后，凭银行保证书（银行开立）向承运人提货的方式。而后用提单向承运人换回银行保函。 一般需要提供一定的保证金。 第二十四页，共五十四页。 中行提货担保(Shipping Guarantee) 1.货物早于信用证或托收单据(含正本提单)到达，进口商向我行提交提货担保申请书。客户在我行有授信额度或存入全额保证金。? 2.我行经审核后为进口商出具提货担保。 3.进口商凭我行出具的提货担保向船公司(或其它承运人)办理提货。 4.信用证或托收项下单据到达后，进口商向我行办理付款赎单，然后凭正本提单向船公司(或其它承运人)换取先前出具的提货担保并交还我行。 第二十五页，共五十四页。 中行提货担保(Shipping Guarantee) 产品特点 1.减少资金占压。利用银行信用先行提货销售，加快资金回笼，减少资金占压。 2.把握市场先机。帮助进口商在货物早于单据达到情况下及时取得物权单据、提货、转卖，从而利用有利行情抢占市场先机。 3.节约财务费用。帮助进口商及时提货，避免滞港费。 第二十六页，共五十四页。 讨论 融物还是融资？ 提供融资的银行？ 银行面临的风险？ 如何控制？ 第二十七页，共五十四页。 第四节 信用证项下贸易融资方式 第二十八页，共五十四页。 （一）装运前融资 1.红条款信用证 这种信用证本身就是对出口商的资金融通，它有一个特别的条款，规定允许出口商在全部货运单据备齐之前可预先向出口地的银行预支部分货款。 融资风险由开证行承担。 一、对出口商的融资 第二十九页，共五十四页。 2.打包放款 银行根据出口企业与国外进口商签订的出口销售合同和国外银行开立的以该出口企业为受益人的有效信用证正本，以出口收汇为还款来源保障，为出口企业的备料、生产、定货和装运等生产经营活动所做的短期融资。 融资风险由出口地议付行承担。 第三十页，共五十四页。 中行打包贷款(Packing Loan) 1.出口商与我行签订融资协议，向我行提交打包贷款申请书、贸易合同、正本信用证及相关材料。 2.行经审核后将打包贷款款项入出口商账户。 3.出口商使用打包贷款款项完成采购、生产和装运后，向我行提交信用证项下单据。 4.我行将单据寄往国外银行（开证行或指定行）进行索汇。 5.国外银行到期向我行付款，我行用以归还打包贷款款项。 第三十一页，共五十四页。 讨论 议付行的风险控制？ 信用证 出口商 第三十二页，共五十四页。 （二）装运后融资 1.贴现 贴现是银行有追索权地买入客户手中的远期票据，从而为客户提供短期融资服务。 适合于贴现的出口贸易结算票据可以是： ①信用证项下的票据； ②托收项下的票据； ③保理项下的票据。 第三十三页，共五十四页。 中行出口贴现(Export Bill Discount) 1.出口商与我行签订融资协议，向我行提交出口单据。 2.我行经审核单据后，将单据寄往国外银行（开证行或指定行）进行索汇。 3.国外银行收到单据后向我行承兑/承付。 4.我行在收到承兑/承付后，客户应向我行提交业