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银行自查报告及整改措施 已将合规作为全面风险管理框架的一部份。大部份国家将合 规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从高层做起” 以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到 广泛认可。调查报告指出，引起合规事件最为明显的原因是： 不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培 训不足，不能有效识别或者确认已发生的合规风险。报告指出, 合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。 银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。 早在20XX年，中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营 管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出， “国 内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到 限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对 银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成 为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合 规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越 18 经营的影响，并及时提出规避风险的解决方案或者建议。 据笔者调查，目前不少商业银行的合规人员水平有很大 提高，但依然难以满足上述要求，因此，商业银行应重视在 合规人材的吸收、培养方面加大投入。 （五）利用合规管理电子化加强执行力 1018据笔者调查，不少商业银行虽然建立了成型的制度、流 程，但依然存在执行难现象。例如，按照商业银行的相关制 度，要求借力中介机构必须采用竞标的方式，而实际操作中， 往往流于形式甚至忽略此步骤，最终导致制度形同虚设，只 是增加了行政管理成本。针对上述情况，商业银行可以考虑 利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因 素的负面影响。通过信息化途径，建立融合制度检索、合同 审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、反 洗钱监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进 了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现 了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加 10 18 速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好 的促进作用。 银行自查报告及整改措施篇三 今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本” 的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以 制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手, 狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监 督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件， 有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做 法是： 、高度重视，组织领导到位 1118自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要 议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持 常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书 记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年” 活动领导 小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察 保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了 “制度执行年” 活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案， 11 18 明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行 “一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主 任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作 责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责， 认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合 规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。 二、抓合规意识教育，培训学习到位 为提高全体员工特殊是新青员工的合规意识，联社一是 把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、 法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对 基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制” 1218意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共 组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的 学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行” 12 18 的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发 现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、 互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手 册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合 案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例， 总结教训，标本兼治。联社监察部门随时采集相关的典型案 例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习 的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体味，进一步加深对 制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。 10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社 机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;n月下旬，组织全 辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩 与员工目标责任考