2023年(中级)个人理财样卷含答案解析.pdfVIP

2023年(中级)个人理财样卷(一) (考试时间90分钟,总分100分) 准考证号:_________________________姓名:__________________________ 一一、、单单项项选选择择题题 （（共共50题题，， 题题2分分，，共共计计100分分）） （（ ））1、教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及 （　　）都已明确的前提下进行的。 A、子女教育目标 B、通货膨胀率 C、子女教育费用 D、学费增长率 【【答答案案】】A 【【解解析析】】 作为一名专业的理财师，制定一个完善的教育投资规划方案，首先要让客户充分认识家庭财务 情况与子女的状况，并协助客户逐步确定子女教育的目标。同时理财师也应利用自己平时积累 的社会生活经验和掌握的信息资讯，为客户提供子女教育目标的建议，并将这种需求转化为家 庭的财务 目标，帮助客户制定教育规划方案。 （（ ））2、下列关于近因的认定与保险责任确定的说法错误的是 ( )。 A、单一原因致损，且该原因属于被保风险，则保险人负赔偿责任 B、多种原因致损，且多种原因均属被保风险，则保险人负赔偿责任 C、连续发生的多项原因致损，若前因属于被保风险，但后因属于除外责任的，保险人不负赔偿 责任 D、在一连串连续发生的原因中，有一项新的独立的原因介入，使原有的因果关系链断裂并直接 导致损失，该新介入的独立原因为近因，如果该原因属保险责任范围内的风险，则保险公司应 对所致的损失予以赔付 【【答答案案】】C 【【解解析析】】 近因属于保险责任，保险人负责赔偿损失，反之则不负责。在多种原因连续发生所造成的损失 中，如果后因是前因所直接导致的必然的结果，或者后因是前因合理的延续，或者后因属于前 因自然延长的结果，那么前因为近因。前因属于承保风险的，即使后因不属于承保风险，保险 公司仍然承担偿付责任。 （（ ））3、耿某结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月时，其妻张某因病失去劳动能 力而又无生活来源，此时耿某应当 （　　）。 A、承担扶养义务 第1/96页 B、交由其子扶养 C、送到福利院 D、送到张某父母家 【【答答案案】】A 【【解解析析】】 夫妻是最初的和最基本的家庭关系。夫妻双方有相互扶养的义务，对夫妻共同财产有平等的权 利，有相互继承遗产的权利。 （（ ））4、下列关于遗产的表述错误的是 （　　）。 A、是公民死亡时遗留的财产 B、是公民个人所有的财产 C、是合法财产 D、指死者生前个人享有的财物和可以继承的其他合法权益 【【答答案案】】D 【【解解析析】】 遗产指被继承人死亡时遗留的个人所有财产和法律规定可以继承的其他财产权益，可以分为积 极遗产和消极遗产两种。积极遗产指死者生前个人享有的财物和可以继承的其他合法权益；消 极遗产指死者生前所欠的个人债务。 （（ ））5、( )不属于投资收入。 A、企事业单位的承包经营所得 B、资产增值 C、财产转让所得 D、特许权使用费所得 【【答答案案】】A 【【解解析析】】 投资收入又称 “理财收入”，通常是指家庭的财产性收入，其中包括特许权使用费所得，利 息、股息、红利所得，资产增值，财产租赁和财产转让所得等。A项属于工作收入。 （（ ））6、( )是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。 A、利益披露 B、信息披露 C、风险披露 D、内幕披露 【【答答案案】】A 【【解解析析】】 A 第2/96页 A 近年采，海外发达国家的理财行业对 “金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员 向客户进行利益披露。利益披露