银行国内保理业务管理办法模版 (2).docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行国内保理业务管理办法模版 (2) 银行国内保理业务管理办法模版 本文件旨在帮助银行制定并实施国内保理业务管理办法，以确保业务合规、风险可控、效率高效。 第一章 总则 1.1 目的和范围 本管理办法的目的是建立完善的国内保理业务管理制度，规范国内保理业务的操作流程和管理要求，防范业务风险，促进业务发展。本管理办法适用于本行的所有国内保理业务。 1.2 定义 （1）保理业务：指保理双方采用专业知识和技能对应收账款或应付账款的全过程进行管理和融资的商业行为。 （2）保理业务合同：指保理业务申请人与保理商之间签订的、详细规定保理业务的各项权利义务、操作程序、资金利用及偿付条件等的协议。 （3）应收账款：指合同约定的、未来应由买方支付而尚未到期的货款、服务费以及可以依据合同向买方主张的其他权利所形成的一种可转让的债权。 （4）保理监管协议：保理商与担保方之间签订的，约定担保方提供保证和担保的协议。 （5）供应链融资：指银行以货物流转（物流）为纽带，通过为供应链上行业企业提供资金融通，借助保理、仓库融资等多种方式，以最小化融资风险的方式，在为企业提供资金的同时，追溯并规范整个供应链的交易流动，共同推进供应链各环节的信息化、金融化改革。 第二章 业务流程 2.1 业务申请 （1）申请人向保理商提出保理申请，并提交经认可的相关资料（包括但不限于营业执照、税务登记