证券基于股票质押式回购交易的互联网小额融资业务管理办法.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 证券基于股票质押式回购交易的互联网小额融资业务管理办法 第一章 总 则 第一条 根据国务院《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》和证监会《关于规范证券公司互联网小额融资业务的指导意见》等法律、法规及规范性文件，制定本《证券基于股票质押式回购交易的互联网小额融资业务管理办法》（以下简称“本办法”）。 第二条 本办法所称的互联网小额融资业务，是指以证券公司为中介，由投资者通过互联网平台向融资需求方提供小额融资的业务。 第三条 证券公司应根据本办法规定开展互联网小额融资业务，规范运作，确保资金安全，保护投资者合法权益。 第四条 证券公司应对参与互联网小额融资业务的各方进行风险评估，并建立完善的风险管理体系，在融资过程中及时发现并有效应对风险。 第二章 业务规定 第五条 互联网小额融资业务的融资需求方应具备如下条件： （一）在合法经营范围内开展经营活动，无不良经营记录； （二）具有法人资格或有权机构资格； （三）符合证券公司风险控制要求； （四）具有现金流和还款来源保障。 第六条 证券公司应对融资需求方进行资信审核，确认融资需求方符合本办法规定的条件后，开展互联网小额融资业务。 第七条 投资者应具备如下条件： （一）具备民事行为能力； （二）适当性匹配，符合证券公司风险控制要求； （三）持有有效的证券账户和银行账户。 第八条 投资者通过互联网平台向融资需求