担保与银行保函.pptx

担保与银行保函5/29/20231 参考书目金赛波 《中国信用证和贸易融资法律：案例和资料》，法律出版社，2005年出版阎之大，《UCP600解读与例证》，中国商务出版社苏宗祥，《国际结算》，中国金融出版社5/29/20232 担保担保：为了保障债权实现而采取的法律措施 目的：确保债权的实现 经济合同义务的履行由债务人或第三者提供分类：物的担保—以有形财产或权益 人的担保（信用担保）--以资信5/29/20233 中华人民共和国担保法担保方式保证抵押：财产 抵押人-抵押权人 抵押物质押：动产占有 出质人-质权人 质物留置 因保管合同、运输合同、加工承揽合同发生的债权，债务人不履行债务的，债权人有留置权。 定金：给付定金作为债权的担保 5/29/20234 中华人民共和国物权法第一百八十条债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：（一）建筑物和其他土地附着物；（二）建设用地使用权；（三）以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；（四）生产设备、原材料、半成品、产品；（五）正在建造的建筑物、船舶、航空器；（六）交通运输工具；（七）法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。5/29/20235 中华人民共和国物权法第二百二十三条债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；（六）应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。 5/29/20236 担保合同的法律性质担保合同是主合同的从合同按照担保人 1、是否可以放弃先诉抗辩权 2、是否承担第一性付款责任从属性担保合同/独立性担保合同5/29/20237 先诉抗辩权当债权人向保证人请求履行保证债务时，保证人基于先诉抗辩权，可以拒绝债权人的请求，而要求债权人先就主债务人的财产强制执行，只有在主债务人的财产被执行以后仍不够清偿债务时，保证人才应就剩余部分的债务负责。在保证人享有先诉抗辩权的情况下，保证人所承担的只是补充责任，在主债务人有资产清偿其全部债务时，甚至保证人将不负责任。因此先诉抗辩权的存在，大大地减轻了保证人的责任，从而对鼓励担保、保障债权发挥了重要作用。5/29/20238 从属性担保合同以基础合同或主合同的执行为基础主债务人根据主合同所享有的抗辩权，担保人同样享有承诺的责任属于第二性付款责任-补充连带责任5/29/20239 独立性担保合同不依附基础合同或主合同，独立法律效力的文件担保人无权要求受益人提供主合同没有履行的确凿证据承诺的责任属于第一性付款责任5/29/202310 国际惯例Uniform rules for Demand Guarantees见索即付保函统一规则1992年ICC4585/29/202311 5/29/202312 Bank’s letter of guarantee A bank guarantee is a written promise issued by a bank at the request of its customer, undertaking to make payment to the beneficiary within the limits of a stated sum of money in the event of default by the principal.银行保函是指银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦委托人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任 5/29/202313 银行保函的性质Accessory L/G有条件保函 1、银行信用是备用的、第二性的、附属的 2、 国际上起诉追偿困难Independent L/G 1、无条件保函—见索即付 2、不依附基础合同或主合同，独立法律效力的文件 3、第一性付款责任履行情况：1、直接向银行请求偿付 2、不必首先清偿主债务人5/29/202314 保函的种类P320保函的作用 一、付款类保函 作为合同价款和费用的按期支付的保证 二、信用类保函 合同违约时对受害方进行补偿的工具或对违约方进行惩罚的的手段5/29/202315 Types投标保函（Tender Guarantee/Bid Bond)在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书