新常态背景下开发性金融的风险测度与管控研究.docxVIP

新常态背景下开发性金融的风险测度与管控研究 一、绪论 开发性金融是指为了支持国家和社会的经济、科技、文化领域发展而创造的金融工具和服务。发展开发性金融是现代化金融体系建设的重要内容，有利于促进经济结构优化和转型升级。在新常态背景下，中国的开发性金融发展面临着深化改革、创新金融工具、规范金融风险等多方面的挑战。本文从风险测度与管控的角度出发，探讨开发性金融的风险管理问题。 二、开发性金融的风险 开发性金融的特点为长周期、高风险、低利润。首先，在长周期上，开发性金融需要长期的资金投入，必须具有稳健的融资渠道，且需要合理的资金配置和投资周期。其次，在高风险上，开发性金融的特定目标与业务对象的独特性，决定了其在业务环节上可能涉及到的风险更高，如市场风险、信用风险、操作风险等。最后，在低利润上，开发性金融常常具有很长的回报期和利率，投资回报率相对较低。 从以上特点来看，开发性金融的风险与一般金融风险相比更为复杂和突出，应该采用一系列有效的风险管理措施进行管控。 三、开发性金融风险的测度方法 1.灰色关联分析法 灰色关联分析法是一种自动化的数据处理工具，可以对不确定性系统的相关性进行研究，从而找到两个或多个指标之间的直接或间接关系。在开发性金融风险测度中，可将不同经济指标的变化作为输入指标，将开发性金融的风险指标作为输出指标，对不同因素的关联度进行分析，找到与风险相关性最强的因素，从而优化风险