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反洗钱知识测试题库(金融机构)--第1页 试题 正确答 内容 编号 案 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对 1其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上 错 五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对 其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上 2 错 五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊 销其经营许可证。 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，对其处五十 万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元 3 错 以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经 营许可证。 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，由国务院反 4 洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接 对 负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 5 《反洗钱法》的立法宗旨是预防、监控洗钱活动，维护金融秩序，打击洗钱犯罪及相关犯罪。 错 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理， 6 错 分支机构可根据自身实际情况规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作。 7金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经反洗钱分管领导或反洗钱部门负责人的批准。 错 8 自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，应当登记客户的经常居住地。 对 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对所有风险等级客户 9 错 或者账户的审核应一视同仁，标准一致。 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等 10 对 信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 即使销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，金融机构 11可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，为保证严格履行客户身份识别义务，金融机构也 错 应当再次重新进行已完成的客户身份识别程序，同时应承担未履行客户身份识别义务的责任。 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》制定的目的为监测恐怖融资行为，防止