证券从业《证券投资顾问》考试题库模拟训练含答案（3）.docxVIP

证券从业《证券投资顾问》考试题库模拟训练含答案 答题时间：120分钟 试卷总分：100分 共3套试卷 每套试卷共50题，答案在试卷最后面 全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！ 第1卷 一.单选题(共30题) 1.下列属于客户信用风险评级的主要计量方法的有()。Ⅰ专家判断法Ⅱ信用评分模型Ⅲ现金流量分析Ⅳ违约概率模型 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 2.股份公司在提供优先认股权时会设定一个（　　），在此日期前(含当日)认购普通股票的，该股东享有优先认股权。 A.股权交易日 B.股权登记日 C.股权发行日 D.股权认购日 3.决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。I融资融券政策II市场准入政策III金融监管政策IV货币与财政政策 A.I、II B.I、III、IV C.II、III、IV D.I、II、III、IV 4.资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，一般是（）。 A.将资产在增长型证券与周期型证券之间进行分配 B.将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证之间进行分配 C.将资产在货币资金与证券之间进行分配 D.将资产在公共事业类证券与能源类证券之间进行分配 5.根据（　　）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。 A.协定价格与基础资产市场价格的关系 B.合约所规定的履约时间的不同 C.基础资产性质的不同 D.选择权的性质 6.中国证券业协会的章程应由（　　）制定。 A.会员大会 B.理事会 C.股东大会 D.证券交易所 7.现金管理的内容是（）。 A.现金和固定资产 B.现金和流动资产 C.现金和所有资产 D.所有现金 8.下列关于β系数的说法中，错误的有()。Ⅰβ系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场小Ⅱβ系数是衡量证券系统风险水平的指数Ⅲβ系数的值在0～1之间Ⅳ系数是证券总风险大小的度量 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 9.下列不得列入个人／家庭的现金流量表中的是()。 A.工资薪金 B.资本利得 C.日常生活开支 D.汽车贷款 10.【真题】可作为ADR的发行人和ADR的市场中介，并为ADR投资者提供所需的一切服务的是（　）。 A.中央存托公司 B.存券银行 C.保荐人 D.托管银行 11.【真题】证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司行使（　）的法人、其他组织或个人。 A.分配权利 B.指挥权利 C.股东权利 D.管理权利 12.我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是（　　）股。 A.1 B.10 C.100 D.1000 13.【真题】我国《证券发行与承销管理办法》规定，对首次发行的股票在深圳证券交易所中小企业板、创业板上市的公司，发行人及其主承销商可以根据（　）结果直接确定发行价格。 A.累计投标询价 B.初步询价 C.静态市盈率 D.动态市盈率 14.证券公司设立子公司，实行（　　）。 A.报备制 B.审批制 C.注册制 D.备案制 15.保险规划的目标包括()。Ⅰ储蓄投资Ⅱ财产安排Ⅲ遗产规划Ⅳ风险保障 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 16.【真题】以下不属于政府债券特征的是（　）。 A.安全性高 B.收益稳定 C.流动性差 D.免税待遇 17.股权类产品的衍生工具是指以（　　）为基础工具的金融衍生工具。 A.各种货币 B.股票或股票指数 C.利率或利率的载体 D.以基础产品所蕴涵的信用风险或违约风险 18.【真题】除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。 A.6% B.5% C.4% D.3% 19.投资者风险承受能力常见的评估方法有（）。Ⅰ定性方法和定量方法Ⅱ客户投资目标Ⅲ对投资产品的偏好Ⅳ概率和收益的权衡 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 20.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（　　）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。 A.60% B.70% C.80% D.90% 21.【真题】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（　）亿元。 A.2 B.1 C.3 D.5 22.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取()监管措施。Ⅰ出具警示函Ⅱ责令清理违规业务Ⅲ监管谈话Ⅳ责令改正 A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 23.下列属于寡头垄断市场特征的有()。Ⅰ厂商数目很少Ⅱ厂商之间相互依存Ⅲ进入和退出壁垒高Ⅳ厂