2023年反洗钱业务知识题库.pdfVIP

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮 反洗钱题库 1、洗钱防止措施的三项基本制度是什么？ 答：客户身份辨认制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报 告制度。 2、完整的客户身份辨认涉及哪些基本规定？ 答：⑴客户接受政策 (涉及记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实行连续监测；⑷ 风险管理。 3、金融机构与客户的交易关系重要分哪两类？ 答：⑴通过开立账户或签订协议建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接规定金融 机构为其提供金融服务，重要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机 构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？ 答： 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工 作。 6、反洗钱行政调查的合用条件有哪些？ 答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核算。 7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？ 答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级 派出机构出具的调查告知书。 8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么？ 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调核对 象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫 我尽一杯，与君发三愿：一愿世清平，二愿身强健，三愿临老头，数与君相见。——《白居易》 9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？ 答：账户信息是指被调核对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 10、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答：交易记录是指被调核对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相 关凭证。 11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？ 答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。 12、可疑交易活动通过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和解决方式？ 答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖 权的侦查机关报案。 13、我国负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答：中国反洗钱监测分析中心。 14、《反冼钱法》从什么时间起施行？ 答：自2023 年 1 月 1 日起施行。 15、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答：⑴客户身份辨认、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操 作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶保证反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度 等。 16、反洗钱定义涉及哪两个方面的内容？ 答：⑴反洗钱的 目的是为了防止洗钱活动；⑵反洗钱是指为了防止洗钱活动，依照本 法规定采用相关措施的行为。 17、履行反洗钱义务的主体有哪些？ 答：涉及在中华人民共和国境内设立的金融机构，也涉及按照规定应当履行反洗钱义 务的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中 “国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？ 答：特指中国人民银行总行 以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》 穷则独善其身，达则