基金从业《基金法律法规》重点复习.pdfVIP

丈夫志四方，有事先悬弧，焉能钧三江，终年守菰蒲。——《顾炎武》 基金从业《基金法律法规》重点复习 基金从业《基金法律法规》重点复习 业精于勤荒于嬉，行成于思毁于随。勤奋是我们取得好成绩的源 泉，我们要勤于学习，善于思考。以下是店铺整理的基金从业《基金 法律法规》重点复习内容，欢迎学习! 《基金法律法规》知识点：基金职业道德之保守秘密 一、保守秘密的含义 保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构 或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户 的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允 许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金 职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商 业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。 (1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实 用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言 ，从机构运 营的角度看 ，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报 告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看 ，可以包括内控 制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。 (2)客户资料主要是指客户的个人资料 ，包括客户个人的身份证信 息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资 料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私不仅是法律 的要求，也是职业道德的要求。另外 ，这些具有投资需求。客户的名 单 ，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。 (3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。 这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。 需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不 冲突。职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息， 对于违反法律规定的行为 ，不构成秘密，应该积极监督和举报。 以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子·牧民》 非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮 二、保守秘密的基本要求 保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息， 也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应 当做到以下几点： (1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资 料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客 户资料和交易信息。 (2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的 商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。 (3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。 基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于 自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密 已经被泄露，应当尽快通知有关部门 做出补救措施 ，防止损失进一步扩大。 《基金法律法规》知识点：QDII 基金份额的认购 QDII 基金份额的认购 一、QDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要 包括开户、认购、确认三个步骤。 二、QDII 基金份额的认购渠道与一般开放式基金类似。在募集期 间内，投资者应当在基金管理人、代销机构办理基金发售业务的营业 场所或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理基金的认购。 三、QDII 基金主要投资于境外市场 ，因而与仅投资于境内证