商业银行风险为本监管理念及实践.pptxVIP

商业银行风险为本监管理念及实践第1页/共49页第2页/共49页 在制作本教案过程中，大量借鉴了香港金管局梁信彦主管、冯敦孝高级经理的授课资料，在此表示衷心地感谢！第3页/共49页内容大纲 一、风险为本监管理念的形成 二、风险为本监管的原则及风险分类 三、风险为本监管的基本框架和流程 四、我国风险监管的现状及改进对策第4页/共49页一、风险为本监管理念的形成（一）银行监管方式变迁的一般路径（二）风险为本监管的涵义及特征（三）风险为本监管的作用和好处第5页/共49页（一）银行监管方式变迁的一般路径 一般路径将来过去现在合规性监管资本为本监管风险为本监管?第6页/共49页风险为本监管理念的形成过程（以香港为例）第一阶段：合规性监管阶段（上世纪80年代及以前）第二阶段：资本为本监管阶段（上世纪90年代）第三阶段：风险为本监管阶段（20世纪90年代后期以来）第7页/共49页（二）风险为本监管的涵义及特征风险为本监管的涵义 美国的定义：基于对银行主要业务的风险进行识别和评估，将现场和非现场监管的重点和资源集中到高风险领域，检查和评价银行识别、衡量、监测和控制风险的管理系统有效性的一种监管流程。 香港金管局的定义：是一种以规范化的方法对认可机构的风险状况进行前瞻式的评估，以便直接及具体地集中注视认可机构面对最大风险的环节，同时可使金管局更多采取主动并及早做好部署，防范任何现存或逐渐形成的风险对银