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2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案 单选题（共200题） 1、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（　　）。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 2、基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（　　）等表述。 A.首只 B.最大 C.唯一 D.以上都是 【答案】 D 3、（2021年真题）投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（ ）。 A.净申购金额为49,400,00元 B.确认份额为41,834,98份 C.确认份额为41,935,48份 D.确认份额为41,941,52份 【答案】 D 4、以下体现依法监管原则的行为包括（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 C 5、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（　　）或其他金融机构担任。 A.商业银行 B.保险公司 C.基金管理公司 D.信托公司 【答案】 A 6、（2016年真题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。 A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户 【答案】 D 7、(　)部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。 A.前台 B.中台 C.后台 D.以上都不是 【答案】 B 8、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（ ）。 A.继承 B.捐赠 C.收购 D.经注册登记机构认可的其他情况 【答案】 C 9、当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D 10、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的（　　）原则。 A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约 【答案】 B 11、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（　　）。 A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管 B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本 C.体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念 D.有利于非公开募集基金的灵活运作 【答案】 A 12、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（　　）。 A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 【答案】 D 13、关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（ ）。 A.价值型股票基金成长型股票基金 B.价值型股票基金=成长型股票基金 C.价值型股票基金＜成长型股票基金 D.无法比较 【答案】 C 14、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（ ）。 A.基金资产中,政府债券不低于90％，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5％ B.基金资产中，政府债券不低于20％，企业债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新股 C.基金资产中，企业债券不低于40％，政府债券不低于40％，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票 D.基金资产中，政府债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5％的基金资产用于二级市场买入股票 【答案】 A 15、我国债券型基金的认购费率通常在(　)以下，货币型基金的认购费一般为(　)。 A.1.5%;0 B.1%;0 C.1.5%;5元的整数倍 D.1%;5元的整数倍 【答案】 B 16、基金客户服务的流程包含以下内容（ ）。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ 【答案】 D 17、(2016年)基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。 A.3 B.5 C.7 D.10 【答案】 B 18、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（ ）。 A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明 B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价 C.根据基金业协会发