2023年反洗钱培训考试题库.docxVIP

对 对 错J 2023年反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库 1、 金融机构发觉恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者限制的资产，应当 马上实行冻结措施。（） 对。 错 2、 对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件， 联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。 对 错 3、 与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管 理层的批准。 对J 错 4、 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单 位实行离场会谈。 对 错 5、 对于已被报告可疑交易的客户，假如其在肯定监控期内（最长时间不得 超过3个月）再次或多次发生异样交易的（涉及恐怖融资监控名单等不马上报告 可能导致严峻后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限 内客户累计发生的交易状况进行综合分析推断后，再确定是否提交可疑交易报告。 对 错 6、 反洗钱内部限制的目标是确保将洗钱风险限制在最低。 对 错J 7、 金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、 客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整 风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客 户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对J 错 8、 在自然人客户身份识别中，客户的居处地与常常居住地不一样的，应登 记客户的