2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库附参考答案【突破训练】.docx

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库 第一部分 单选题(400题) 1、银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的保密义务，妥善保管和利用在业务开展过程中从客户那里获得的信息。这表明，在金融创新活动中，银行需要从（　　　）方面来保护客户的利益。A.审慎尽责B.充分信息披露C.客户资产隔离D.客户教育【答案】：A 2、商业银行监事会例会每年至少应当召开（　　　）次。A.一B.两C.三D.四【答案】：D 3、破产开始的法律效果不包括（　　）。A.对债务人的约束B.对债权人的约束C.禁止个别清偿D.对债务人的债务人或者财产持有人的约束【答案】：B 4、出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由（　　）处以罚款。A.海关B.公安机关C.税务机关D.建设部【答案】：B 5、根据《公司法》的规定，下列说法不正确的是（　　　）。A.公司营业执照签发日期为公司取得法人资格的日期B.公司营业执照签发日期为公司成立日期C.具备公司设立条件，公司即取得法人资格D.没有公司章程的公司，不能获得公司设立批准【答案】：C 6、以下那项纠纷可以仲裁？（　　）A.公民之间的合同纠纷B.婚姻纠纷C.收养纠纷D.继承纠纷【答案】：A 7、在银行风险管理流程中，风险控制是对经过识别和计量的风险采取()等措施，进行有效管理和控制的过程。A.监测、分散、转移、规避和补偿B.监测、对冲、转移、规避和补充C.计量、担保、抵押、定价和缓释D.分散、对冲、转移、规避和补偿【答案】：D 8、下列关于银行业相关职务犯罪的犯罪主体的说法，错误的是（　　　）。A.职务侵占罪的犯罪主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员B.挪用资金罪的犯罪主体是非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员C.非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员D.签订、履行合同失职被骗罪的犯罪主体是国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员【答案】：A 9、 钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心VCD光盘4000张。支票票面金额4万元。据此，下列表述正确的是( )。A.钱某的行为涉嫌构成金融凭证诈骗罪B.钱某的行为涉嫌构成盗窃罪C.钱某的行为涉嫌构成票据诈骗罪D.钱某的行为不构成犯罪【答案】：C 10、()是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定期间向法院申报票据权利。A.公示催告B.提起诉讼C.挂失止付D.背书【答案】：A 11、 刘某在2013年7月8日存入一笔12000元一年期整存整取定期存款，假设一年期利率3．00％，活期存款利率为0．80％，一年后客户支取该存款，他从银行取回的全部金额是( )元。A.12048B.12360C.12180D.12096【答案】：B 12、《巴塞尔资本协议》规定银行核心资本与风险加权总资产之比不得低于（　　　）。 A.4%B.8%C.10%D.15%【答案】：A 13、根据我国《合同法》的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。该规定采用的民事责任归责原则是( )。A.过错责任原则B.过错推定原则C.公平责任原则D.无过错责任原则【答案】：D 14、商业银行资产负债管理的整体目标是，在承受合理的缺口与流动性风险的前提下，（　　）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求银行价值最大化C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】：B 15、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（　　　）。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】：C 16、建立功能强大、动态/交互式的（　　　）系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非 常重要的作用，也直接体现了银行风险管理水平和研究开发能力。A.风险识别B.风险计量C.风险监测和报告D.风险控制【答案】：C 17、中国人民银行可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（　　）。A.6个月B.9个月C.1年D.2年【答案】：C 18、商业银行因支付结算和业务合作等的需要，存在同业及其他金融机构的款项叫做（　　）。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】：C 19、王某在