个人客户的理财需求和理财行为分析.pptxVIP

个人客户的理财需求和理财行为分析;个人客户的 理财需求与理财行为分析 ;课程大纲;影响个人理财的因素概述;买房;怎么差别这么大呢？;;理财服务人员;家庭生命周期与个人理财需求;家庭成熟期;;;;;;;个人客户的理财价值观分析;买房;但是资源是有限的， 我们必须要作出选择， 决定资源的分配顺序！;;请以小组为单位进行研讨：我们应如何与这四类客户进行沟通并为其提供哪些理财建议？ 研讨时间：分钟 发表时间：分钟;类型;类型;注意！;个人客户的风险承受能力分析;;一般而言，个人的客观风险承受能力与如下因素有关：;;你的得分为多少呢？;投资人主观的风险偏好常常会凌驾在上述的客观条件之上，成为决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素。;;个人客户的理财行为分析;;;课程小结及案例实做;;课程回顾;个性化的理财 专业化的服务;Thank you！