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理财规划师考试 目录 1.考试简介 1 2.职业介绍 2 3.职业发展和前景 2 4.证书等级 2 5.报名条件 3 5.1 报考条件 助理理财规划师(具备以下条件之一者) 3 5.2 理财规划师(具备以下条件之一者) 3 5.3 高级理财规划师(具备以下条件之一者) 3 6.报名材料 4 7.考试时间 4 8.考试科目 4 9.考试题型 5 10.考试教材 5 11.成绩查询 7 12.成绩公布 7 13.考试题库 8 14.工作内容 8 1.考试简介 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人 士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、 机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为 客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要 包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、 投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或 收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个 层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需 求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生 活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。 2.职业介绍 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人 士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标 准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭 以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规 划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及 相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方 案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。 3.职业发展和前景 随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速 形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、 财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财 师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财 市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之 一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我 国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至 少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划 师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有 不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以 独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年 薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的 很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的 “工 作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收 入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财 规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万 到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师 将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 4.证书等级 理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师 （国家 职业资格三级）、理财规划师 （国家职业资格二级）、高级理财规划师 （国 家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理 财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。 5.报名条件 5.1报考条件 助理理财规划师(具备以下条件之一者) (1)连续从事本职业工作6年以上。 (2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院 本专业或相关专业毕业证书。 (3)具有本专业或相关专