《常见授信风险识别与防范》读书笔记模板.pptxVIP

常见授信风险识别与防范读书笔记模板 01思维导图读书笔记精彩摘录内容摘要目录分析作者介绍目录0305020406 思维导图 风险常见书可能风险贷款帮助风险类型问题企业客户合同抵押物银行信息借款决议担保本书关键字分析思维导图 内容摘要 内容摘要你在办理授信业务时，知道其中可能存在哪些风险吗？你会识别这些风险，并防范这些风险吗？阅读这本书吧，必定会对你有所帮助。只要你能识别和防范这些授信中的风险，那么你经手的贷款将会更加安全。 读书笔记 读书笔记纸上和足下授信审批是商业银行资产管理中风险和收益权衡与把握的枢纽工具。 目录分析 第一节欺诈风险第二节实际控制人风险第三节管理层风险第四节违法违规风险第一章借款人风险 第五节经济纠纷风险第六节账户查冻扣风险第七节行业风险第八节生产问题第一章借款人风险 第九节产品销售困难第十节库存积压问题第十一节过度扩张风险第十二节多元化投资风险第十三节投资房地产风险第十四节关联交易风险010302040506第一章借款人风险 第十五节人力资源管理问题第十七节财务风险第十六节社会负面信息第一章借款人风险 第一节欺诈风险一欺诈危害的严重性二虚假借款人风险的类型（3种）三防欺诈需要各方齐抓共管四放款阶段应防范的欺诈风险和操作风险 第二节实际控制人风险一实际控制人风险的概念二实际控制人风险的类型（21种） 第三节管理层风险一管理层风险的概念二管理层风险的类型（6种） 第四节违法违规风险一触犯国家刑法的类型（4种）二违反国家法规的类型（5种）三违反国家行业清理政策四如何防范企业违法违规风险 第五节经济纠纷风险一经济纠纷的类型（2种）二如何防范企业经济纠纷风险 第六节账户查冻扣风险一账户查冻扣风险的类型（3种）二如何防范企业账户查冻扣的风险 第七节行业风险一研究行业风险的重要性二高风险行业的类型（5种）三要认真执行授信政策四如何识别行业中的好企业 第八节生产问题一生产管理混乱问题（8种）二开工不足问题（4种）三产品质量风险问题（3种）四生产成本上升问题（6种）五安全生产风险问题（2种） 第九节产品销售困难一产品销售困难的类型（4种）二销售成本真实性调查方法三营业收入真实性调查方法 第十节库存积压问题一企业加强库存管理的重要性二库存积压问题的类型（2种）三如何判断库存是否合理 第十一节过度扩张风险一企业过度扩张风险二企业过度扩张风险苗头三如何防范企业过度扩张风险 第十二节多元化投资风险一企业多元化投资风险二如何防范企业多元化投资风险 第十四节关联交易风险一不法关联交易对银行的风险二关联交易风险的类型（4种）三如何识别隐性关联方四如何限制关联交易五如何防范关联交易风险 第十五节人力资源管理问题一人力资源管理问题的类型（4种）二员工高流失率对企业的不利影响三人力资源管理问题多的原因四如何发现企业人力资源管理问题 第十六节社会负面信息一企业负面信息来源的类型（5种）二如何要求借款人及时披露信息 第十七节财务风险一经营亏损二应收账款出问题三现金流紧张四高利贷风险五债务负担沉重六过度担保七资金链断裂八财务制度混乱 第二节应注意防范借款用途风险第一节虚假借款用途风险第二章借款用途风险 第一节虚假借款用途风险一虚假借款用途风险的严重性二如何识破虚假借款用途 第二节应注意防范借款用途风险一借款用途风险的类型（11种）二借款用途风险的识别与防范三分析小额贷款的借款用途 第一节企业都有哪些资金可作为还款来源第三节授后管理应如何控制好还款来源第二节应注意防范还款来源风险第三章还款来源风险 第一节企业都有哪些资金可作为还款来源一第一还款来源二第二还款来源 第二节应注意防范还款来源风险一还款意识不可信二还款来源不可靠三还款资金不可控四授后管理不到位 第三节授后管理应如何控制好还款来源一在借款合同中要有严谨的监管条款二要监管好还款账户中的资金情况 第一节金额不当风险第二节期限不当风险第三节利率不当风险第四节担保不当风险第四章授信条件风险 第一节金额不当风险一对流动资金贷款额度的确定二对固定资产贷款额度的确定 第一节担保人资信风险第二节担保人违规风险第三节担保资料无效风险第四节担保公司风险第五章担保人风险 第一节担保人资信风险一虚假担保人二高风险担保方式三担保人资信不足风险 第二节担保人违规风险一违反关联方担保规定二违反担保人公司章程三超核定额度担保 第三节担保资料无效风险一无效担保决议二无效担保签章三担保合同未随借款合同一起变更 第四节担保公司风险一虚假担保公司欺诈二快速扩张集聚风险三违规经营遭受处罚四套取资金和挪用银行资金五发生多次赔付，资金链紧张 第一节防范抵押欺诈风险第三节法律风险第二节抵押物不可接受风险第六章抵押风险 第四节评估风险第五节抵押条件风险第六节抵押手续存在问题第七节抵押物损毁风险第八节保单风险12345第六章抵押风险 第一节防