JR_T 0110-2014证券公司客户资料管理规范.pdf

ICS03.060A 11备案号JR中华人民共和国金融行业标准JR/T0110—2014证券公司客户资料管理规范The standard of customer information managementfor securities companies2014-12-26发布2014-12-26实施中国证券监督管理委员会发布 JR/T 0110—20145.4信息系统证券公司应建设信息系统对收集的客户资料进行电子化、集中化管理。证券公司应通过技术手段保障电子客户资料的安全性、完整性和可用性。管理流程6.1收集证券公司应及时收集各业务环节产生的客户资料，收集集道包括客户开立账户、办理业务及其他与客户进行业务往来的环节，也可以在客户同意的前提下，通过第三方获取客户资科。证券公司收集的客户资料的内容应包括客户基本信息、业务凭证及交易记录：a)证券公司收集的客户基本信息应包括但不限于以下内容：1）客户身份信息，包括客户名称、客户类别、国籍地区、身份证明文件信息、客户头像等信息;2)客户联系信息，包括联系地址、联系电话等信息：3)客户自然属性或社会属性信息，包括自然人客户的职业性质、教育程度等信息，机构客户的机构类型、资本属性等信息：4)客户其他基本信息。b)证券公司收集客户的业务凭证应包括但不限于以下内容：业务申请单据、合同协议、业务回单等内容。c)证券公司收集客户的交易记永包括但不限于委托记永、成交记求、资产变动记永等内容。证券公司应当采取有效措施对收集到的客户资科进行审核与验证，确保客户资料真实、准确、完整证券公司应及时整理收集到的客户资科，并为每位客户建立纸质或电子档案证券公司应对各类客户资料制定合理的归档期限，定期将符合归档条件的客户资料进行归档。6.2保管证券公司应按照以下分类保管的原则要善保管纸质客户资科：a)客户基本信息资科以客户编号为序，为每个客户单独建立档案。b)业务凭证按照业务类别、时间顺序或按照客户编号为序保管。c)代理业务资料根据代理机构要求装订保管。d)其他客户资科按照证券公司内部制度规定保管。证券公司应建立安全可靠的环境存储电子客户资科，要求如下：a)证券公司应采取在线热备和离线备份结合的方式对电子客户资科进行存储，证券公司应明确客户资料相关电子文件备份的时间间隔、备份格式、版本控制等要求，保证电子客户资料的备份质量。c)证券公司灾备中心应保留备份的电子化客户资料，并具备恢复能力。客户资科的保存期限应符合如下规定：客户资科的保存期限自账户注销后起算，不得少于二十年。同一介质上存有不同保存期限的客户资科，应当按最长期限保存。同一客户的各类资科采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户资料。c)法律、行政法规和行业其他规章对客户资料有更长保存期限要求的，遵守其规定，证券公司应配置适宜客户资料科安全保存的专用库房，并建立库房管理制度，要求如下：库房要坚固，应配备防盗、防火、防光、防尘、防污染、防潮、防鼠、防虫等必要设施。3 JR/T 0110—2014b)库房内严禁烟火，库房周围严禁存放易燃品和爆炸物，确保客户资料科的安全与完好无损。c)库房应保持整齐、清清，不得存放与客户资科无关的物品d)存放客户资料的档案柜应按顺序摆放，档案柜上应贴有醒目的档案柜编号、存放资料的种类、区间、开户日期区间等信息。证券公司应定期进行客户资料的清理核对和保管质量检查工作，做到账物相符。对破损或载体变质客户资科，要及时进行修补和复制。应定期对备份的电子客户资科进行有效性验证，如发现间题应及时采取恢复措施。6.3更新证券公司应在日常及时维护与更新客户资料，定期对客户资科进行核对。当客户身份证明文件等关键客户资料发生变更或失效的，应督促客户及时办理变更手续，并为客户更新资料科提供便利，证券公司制定的客户资料管理制度和流程应能够确保客户资料纸质材料更新后，电子资料能及时同步更新。6.4使用证券公司在使用客户资料时应遵守国家及行业有关保密规定，采取稳要安全的保密措施。证券公司应严格客户资料查阅管理，建立查阅审批机制，防止客户资料丢失和泄密，要求如下：内部查阅客户资料的，应提出申请，并经过审批留痕。b) 受理客户查阅申请的，应采取有效措施验证客户身份。c)通过信息系统查阅客户资料的，应通过技术手段对操作者进行可靠的身份识别与权限控制，防止因非工作需要访间客户资料。d):法律、法规投权的部门查闵客户资料时，应持有效证件和法律文书，经审批留展手续后，在专人陪同下查阅。e)归档的客户资料不应外借，查阅人可以抄录、照相、复印或复制，证券公司应对查阅情况进行记录或做到系统留痕。6.5销毁对于超出保管期限并已失去保存价值的客户资料，应当由证券公司客户资科管理部门、合规管理部门以及相关部门组成鉴定小组，提出处理意见，报经证券公司