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集团公司资金结算中心管理办法 一、总 则 第一条 为切实做好XX集团公司资金结算中心的管理工作，充分发挥资金结算中心的作用，根据《XX集团公司资金结算中心章程》制定本办法。 第二条 本管理办法所称集团公司各单位包括集团公司本部、各分支机构、直属单位及全资企业、控股企业和集团公司其他成员单位。 二、开户管理 第三条 集团公司依托两家全国性大型商业银行，利用其电子网络结算平台，建立集团资金结算系统。 第四条 集团公司对各单位资金实行收支两条线管理。集团公司资金结算中心在所依托银行开设总存款账户（一级账户），各单位在当地依托银行设置收入账户和支出账户，在资金结算中心设立二级账户，一并构成集团公司资金结算中心结算系统账户体系。 第五条 各单位开设银行账户的手续按照人民银行的有关规定执行。 第六条 资金纳入资金结算中心管理的单位，未经资金结算中心批准，不得在资金结算中心结算系统以外开设银行账户。 三、结算纪律 第七条 资金结算中心以优质服务为宗旨，认真遵守银行结算纪律，做到结算及时、准确、方便，切实维护各开户单位和借款单位的合法权益。 四、存贷款管理 第八条 依托金融机构，积极吸收集团单位存款，不断扩大资金运作总量，提高贷款能力。 第九条 资金结算中心对各单位的内部贷款，主要用于支持电力生产、建设的资金需求，贷款必须专款专用。 第十条 集团公司各单位因生产经营和发展需要，可以向资金结算中心申请借款。资金结算中心对借款单位的申请参照银行信贷的有关规定和批准权限、程序办理，通过有关金融机构办理贷款发放、收息业务，确保贷款的安全性、效益性。 第十一条 各单位申请借款须提出书面申请，资金结算中心审查认可并按照规定权限批准后签订借款合同。 第十二条 资金结算中心有权检查和监督借款的使用情况。借款单位不按合同规定使用借款，资金结算中心有权收回部分或全部贷款。 第十三条 贷款审批权限 集团公司的内部贷款，已经纳入集团公司年度财务预算的，资金结算中心提出初步意见后，由主管副总经理批准后实施。未纳入集团公司年度财务预算的，资金结算中心提出初步意见，报预算管理委员会和总经理办公会批准后实施。遇特殊情况或时间紧急的，可报公司领导批准后先行实施，然后再报预算管理委员会和总经理办公会确认。 资金结算中心对每一笔贷款建立内部联签制度。 五、存贷款利率管理 第十四条 存款利息 开户单位的存款依照中国人民银行的规定计付利息。 第十五条 贷款利息 集团公司内部贷款依照中国人民银行确定的基准贷款利率和规定的浮动范围，根据资金市场供需状况，具体由借贷双方协商确定。 第十六条 委托贷款的利息 根据资金市场的资金供需状况，由借贷双方协商确定。 第十七条 对每一笔贷款业务，借款单位应按照合同规定的贷款利率和付息时间，及时向资金结算中心支付利息，对逾期不付息的，资金结算中心按照合同规定收取滞纳金。 六、对外融资和投资 第十八条 资金结算中心根据集团公司对外贷款“统借统还”的原则，负责集团公司内部核算及全资单位的融资工作，协助控股和参股单位对外融资。 第十九条 根据集团公司的统一安排和财务产权部资金计划和要求，结合资金结算中心的资金情况，决定融资的方式和数额。 第二十条 根据资金结算中心资金结余情况，经集团公司总经理办公会批准，进行资金运作，以提高资金效益。 七、附 则 第二十一条 本办法自印发之日起执行。 第二十二条 本办法由XX集团公司负责解释。