贵阳智能大数据战略研究院：绿色金融的数字化未来.pdfVIP

绿色金融 简 报 贵 阳智能大数据 战 略研究 院 2023年 7月 24 日 绿色金融的数字化未来 导 读 数字化技术可以从降低银行信用风险、提升监管水平、促进产品创新、完善信息共享机制等方 面赋能绿色金融的发展。目前，国际上推动绿色金融发展的数字技术主要有大数据、人工智能和云 计算，未来对区块链和物联网的应用将日益增多，重点发展方向和趋势主要包括借助人工智能、大 数据等技术建设一站式绿色信贷管理平台，利用区块链、大数据和人工智能等技术建立绿色金融数 据监测管理系统，借助物联网、大数据、人工智能、量化计算等数字技术建立ESG数据库和评价体 系，大数据和云计算可赋能普惠金融在金融服务设施落后地区发展线上银行。 绿色金融的数字化未来 绿色金融的根源可追溯到20世纪70年代，但真正进入公众视野是在2015年联合国发布 可持续发展目标和 《巴黎协定》后。紧随其后在2016年的G20峰会上，绿色金融的国际发展 首次被纳入核心议题，就此启动多个经济体公共和私营部门的绿色步伐，开始在资本市场上崭 露头角。2020年起绿色金融逐渐形成国际规模，在2021年 《生物多样性公约》第十五次缔约 方大会 （COP15）和 《联合国气候变化框架公约》第二十六次缔约方大会 （COP26）的双重助 推下，成为应对气候变化和保护生物多样性的重要工具，以加速度实现对全球资本市场的渗透。 根据TheCityUK （英国一家促进金融及金融服务的非营利行业组织）和法国巴黎银行的最新研 究，2021年全球绿色融资达到5406亿美元，创下历史纪录。万川涌入，涓流汇集，今天的绿 色金融已走到全球资本市场的舞台中央。 绿色金融实践现状 （一）绿色金融市场蓬勃发展 据TheCityUK和法国巴黎银行最新研究报告 《GreenFinance:Aquantitativeassessmentof markettrends》数据显示，过去10年间，绿色金融在全球金融市场中占比由2012年的0.1%增 - 1 - 至2021年的4%，从52亿美元上升到5406亿美元，增长逾 100倍。彭博社估计，到2025年， 全球绿色资产有望超过53万亿美元。 1.绿色信贷。2017年是绿色信贷数据的元年，在2017年至2021年的5年间，全球绿色信 贷年总量从约为4.32亿美元的基数增至2021年的786亿美元，涨幅近200倍。根据中国人民 银行2022年3月发布的数据，截至2021年末，中国本外币绿色贷款余额为15.9万亿元人民 币，同比增长33%，存量规模居全球第一。 目前，全球对公信贷产品主要有绿色信贷、可持续发展信贷、可持续发展挂钩信贷、绿色 及可持续贸易信贷和绿色项目融资及再融资信贷，其中可持续发展挂钩信贷发展最为迅猛，根 据路孚特 （Refinitiv，伦敦证券交易所集团旗下的金融市场数据提供商）统计数据，2021年新 发行的可持续发展挂钩信贷比2020年同比增长300%以上，攀升至7170亿美元。 对私信贷产品主要有可持续挂钩的绿色账户和信贷产品，即通过与客户的个人碳足迹、碳 信用或与客户消费的可持续性产品挂钩等条款，实现利率降低或返现等奖励措施。 2.绿色债券。过去10年间绿色债券总量占绿色金融总量的93.1%，发行量从2012年的23 亿美元增至2021年的5115亿美元，10年累计发行总额为1.4万亿美元，占同期全球债券市场 的1.7%左右。 从上市国家来看，在过去 10年间，中国和美国是全球最大的绿色债券发行国，累积发行 量分别占同期总量的13.6%和11.6%，中国、美国绿色债券在本国的占比分别为1.2%和0.6%。 从发行规模来看，过去10年间发行的10大主权债中，9只来自欧盟，其中最大两只均发 行于2021年，分别来自英国（137亿美元）和意大利 （101亿美元）。10大公司债中，4只来 自美国的公司，其中最大一只是苹果公司2016年发行的120亿美元绿债。 从债券主题来看，除了绿色项目债券外，其他新型产品有可持续发展挂钩债券、蓝色债券、 生物多样性主题债券、碳中和债券、疫情救济债券、绿色担保债券、绿色零售债券以及