金融理财概述(PPT 56页).pptxVIP

金融理财概述;授课大纲;?? 金融理财的基本思想 ?? FPSCC对金融理财的定义;一. 什么是金融理财— FPSCC对金融理财的定义;FPSCC对金融理财定义的要点;二.为什么需要金融理财;2.1 金融理财的目的;2.1.1 平衡收支;平衡收支方法—代际赡养;平衡收支方法—国家福利;平衡收支方法—终身理财;2.1.2 财富管理;财富分布;2.1.3 支出的合理控制;2.1.4 财富管理的复杂性;2.2 金融理财的意义;2.3 金融理财的内容;三.CFP制度的发展沿革;3.1 什么是CFP;3.2 CFP制度的起源与发展;3.2.1 金融理财发展的历史背景;3.2.2 CFP制度的建立与发展;CFP制度的建立与发展;3.2.3 CFP的国际化;CFP的国际化;3.2.4 关于国际金融理财标委会Financial Planning Standards Board （FPSB）;3.2.5 CFP核心理念与价值观;3.3 CFP的发展前景;3.3.1 金融理财成为新的学科;3.3.2 CFP在行业中的地位;3.3.3 理财从业人员的职业发展;CFP的职业前景;;注：图中纵轴表示的是每小时收取不同费用的CFP持证人在被调查者中的比例。;《2005年金融理财业趋势调查》调查了金融理财师在过去12个月里制定的理财方案的数量。其中，67.3%的CFP持证人为客户制定了1－19份单一目的理财方案。62.7%的CFP持证人为客户制定了1－19份综合理财方案。下面是他们制定理财方案的收费情况。 ;;图4: CFP持证人管理的总资产（单位：美元）;3.3.4 金融理财行业的立法;四.中国CFP制度的发展;4.1 中国为什么选择CFP;中国为什么选择CFP;4.2 CFP在中国的发展历程;4.3 中国金融理财标准委员会Financial Planning Standards Council of China (FPSCC);4.4 国际咨询委员会(IAP);4.5 中国的认证体系;4.5.1 国际认证体系;4.5.2 中国的现实情况;4.5.3 中国CFP认证体系;4.5.4 两级认证制度的内容;两级认证制度的内容;4.5.5 中国CFP制度的安排;4.5.6 培养的目标;培养的目标;五.成为CFP的路径;思考题