2023年中级银行从业资格考试《法律法规》考试历年考题专家甄选版带答案8.docxVIP

（图片大小可任意调节） 2023年中级银行从业资格考试《法律法规》考试历年考题专家甄选版带答案 卷I 一.单选题(共35题) 1.就反洗钱有关规定，银行业从业人员最需关注的是（　）。 A.承担的反洗钱义务 B.客户内幕交易 C.客户隐私 D.及时报告大额和可疑交易 2.【真题】企业信息咨询业务不包括（　）。 A.项目评估 B.企业信用评估 C.验证企业的注册资金 D.税务服务 3.根据我国《担保法》规定，保证的方式有（　　）和（　　） A.一般保证，连带责任保证 B.特殊保证，无责任保证 C.特殊保证，连带责任保证 D.一般保证，无责任保证 4.商业汇票的合法持票人，在商业汇票到期以前为获取票款，由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利息后，以背书方式所作的票据转让是()。 A.背书 B.再贴现 C.票据贴现 D.票据转贴现 5.()，我国加入世界贸易组织的过渡期结束，中国正式全面开放银行业。 A.2001年12月11日 B.2003年12月11日 C.2005年12月11日 D.2006年12月11日 6.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 A.正确 B.错误 7.当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为（　　）。 A.系统内联行清算 B.跨系统联行清算 C.联行往来 D.内部转账型 8.持卡人购物消费,取现要以存款余额为限度,不允许透支的银行卡是()。 A.准贷记卡 B.借记卡 C.贷记卡 D.信用卡 9.信用证业务的特点不包括（）。 A.银行在信用证业务中提供多种融资、咨询服务 B.开证行负首要付款责任 C.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为 D.信用证是一种无条件的支付承诺 10.下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是（　　）。 A.循环信用额度? B.没有最低还款额 C.无抵押无担保贷款? D.通常是短期、小额、无指定用途? 11.由债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的风险是（　　）。 A.市场风险 B.信用风险 C.声誉风险 D.操作风险 12.监事会是商业银行的()。 A.执行机构 B.决策机构 C.监督机构 D.管理机构 13.【真题】下列符合商业银行内部控制原则的是()。 A.商业银行全体员工参与内部控制 B.内部控制成本可以不考虑 C.行长可以不受内部控制的约束 D.新业务和结构可以暂时不纳入内部控制范畴 14.（　　）指由于汇率波动造成的以基准计价的资产遭受价值损失和财务损失的可能性。 A.银行账户利率风险 B.流动性风险 C.资金风险 D.汇率风险 15.金融市场的现货市场与期货市场是按()来划分的。 A.交易的阶段 B.交易场所 C.交割时间 D.期限 16.2003年中国人民银行将对银行业的()移交至新设立的银监会。 A.领导能力 B.政策执行职责 C.监管职责 D.组织协调职责 17.目前我国商业银行个人贷款业务不包括（）。 A.个人住房贷款 B.个人消费贷款 C.固定资产贷款 D.个人经营贷款 18.备用信用证与其他信用证相比，其特征是在备用信用证业务关系中，开证行通常是第二付款人。（　） A.正确 B.错误 19.下列关于优先股的说法，不正确的是（　　）。 A.公司解散时，可优先得到分配的剩余资产 B.股息与公司盈利状况正相关 C.股东一般没有参与公司决策的表决权 D.股东根据事先确定的股息率优先取得股息 20.下列关于巴塞尔协议Ⅲ的说法，正确的是()。 A.巴塞尔协议Ⅲ强调普通股和少数股东权益在资本中的主导地位 B.巴塞尔协议Ⅲ规范普通股资本、一级资本和二级资本的计入标准，并取消原用于抵偿市场风险的三级资本 C.为扩大资本覆盖风险的范围、捕捉潜在表外业务的风险，巴塞尔协议Ⅲ大幅降低对交易对手信用风险的资本要求 D.为了帮助银行度过金融危机，巴塞尔协议Ⅲ降低了监管资本的最低要求 21.描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金是()。 A.核心资本 B.会计资本 C.监管资本 D.经济资本 22.对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过()小时。 A.96 B.72 C.48 D.24 23.我国《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保险业（　　）。 A.混业经营、集中管理 B.混业经营、分业管理 C.分业经营、分业管理 D.分业经营、统一管理 24.金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是（）。 A.低价销售 B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率 C.贬低对手 D.夸