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企业债权债务管理制度 企业债权债务管理制度 一、前言 本企业债权债务管理制度（以下简称“本制度”）为本公司依照国家法律、法规和公司章程制定，旨在规范企业债务和债权管理，提高企业财务管理水平。该制度适用于本公司内部所有与债权债务管理相关的事项。 二、基本原则 1. 合法合规原则：本公司根据国家法律、法规和公司章程规定的规则开展债权债务管理工作。 2. 主动管理原则：本公司积极开展债务债权管理工作，保证借贷双方的利益。 3. 风险防范原则：本公司依照一定的风险管理原则开展债权债务管理，制定合理、科学的风险防范措施，确保企业资产安全。 4. 审慎管理原则：本公司在债权债务管理中，审慎规划经营活动，做好风险评估，确保债务控制在合理范围内。 三、基本流程 1. 债权管理流程： （1）债权管理规划：本公司按照企业规模和需求，制定适合自身的债权管理规划和方案。 （2）债权发放和监管：本公司对借款人进行信用评估，审核债权发放申请，定期对借款人进行还款情况跟踪和监控。 （3）债权维护和保障：本公司依据债权合同及国家法律、法规等规定，保障债权者的利益，及时催收债权，纠正违约行为，协商解决争议。 2. 债务管理流程： （1）债务管理规划：本公司依据企业经营情况和债务偿还能力，制定合理的债务管理方案。 （2）债务发生和监管：本公司对企业的债务情况进行跟踪和监管，及时采取措施解决债务问题。 （3）债务偿还和归还：本公司根据债务合同约定和相关法规规定，按时按量偿还债务，尽快清缴全部债务。 四、责任分工 1. 财务部门：负责对债权债务情况进行统计分析，规划企业债务管理方案。 2. 法务部门：负责制定借款合同、债权合同等法律文件，协助催收债权，解决债务争议等工作。 3. 风险管理部门：负责制定风险提示、风险控制措施等，对债务和债权进行管理和监管。 4. 其他相关部门：负责配合实施债权债务管理工作。 五、附则 1. 本制度由公司总裁办公室负责解释和修改。 2. 本制度自颁布之日起生效，公司内部所有有关债权债务管理的工作必须严格按照本制度执行。 3. 本制度如有补充或修订，应经公司领导小组讨论和决定，报董事会审批。 附件： 1. 借款合同范本 2. 债权合同范本 3. 债务合同范本 4. 信用评估报告范本 法律名词及注释： 1.《中华人民共和国合同法》：指中华人民共和国国家立法机关制定的规定合同的一般规则，是最为重要和广泛的基础性法律规范。 2.《中华人民共和国公司法》：中华人民共和国全国人民代表大会通过的一部重要法律，是现代公司法的基本法。 3.《信用信息采集、处理和共享管理暂行办法》：中国人民银行、工商总局、中国银行保险监督管理委员会、证券监督管理委员会共同印发，于2013年4月1日起施行的政策。 解决办法： 1. 加强人才培训，提高员工业务能力。 2. 完善风险管理机制，及时发现风险并加以控制。 3. 加强信息化建设，提高债务和债权管理的作用效果。 4. 定期进行内部审计，发现问题及时改正，规避风险隐患。