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六、问题件扫描、录入、归档、查询 （一）扫描、归档：受理当日，系统扫描，归档。 （二）查询： 1、基本要求： 核保人员、分支机构契约岗——函件详细内容 其他工作岗位——函件记录情况。 2、特殊情况： 其他工作岗位——应在授权下进行 3、客户查询： 需提供本人身份证复印件 核保问题件作业指导 现在三十七页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第37页。 核保问题件作业指导 七、问题件的追踪、催办 上级机构定期做好所辖机构各类已下发未回销问题件的追踪工作，定期清理未回销问题件，同时进行问题件的催交工作，尤其是在业务高峰期，应提高催交工作频次。 超期未回销的，系统自动做失效处理。函件失效后，若再投保均需重新填写投保单。 现在三十八页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第38页。 核保问题件的扫描要求 1.总公司和省分公司下达的各类问题件，在处理时首先在核心业务系统中打印条码，在业务处理完毕后，有条码的要放在第一页扫描，这样其他页扫描时就会自动保存到该条码文件下。 2.带条码的各类通知书一旦丢失，在核心业务系统中能够补打，之前打印的就会作废，要填写和扫描后打印的，切忌不要补打了条码却扫描之前的条码。 现在三十九页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第39页。 共同成长是我们不懈的追求 Thank You! 现在四十页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第40页。 * * 邮保通系统新契约流程 客 户 网点（邮保通系统） 中邮人寿（核心业务系统） 填写投保单 录 入 柜面收费 核保通过 自动核保 收费确认 打印保单 签收保单 现在五页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第5页。 填写投保单 录入 复核 自动核保 下发问题件 人工核保 签收保单 打印保单 通知客户 问题件修改 核保决定 扫描回销 初审扫描 体检契调 打印通知书 通知客户 扫描回销 核保通过 财务收费 再次复核 核心业务系统新契约流程 客 户 县市（地市）邮政 省分公司 总公司 现在六页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第6页。 决定核保结果的因素 来自被保险人的风险：大致分为健康风险、环境风险和道德风险，也就是说核保人员所做的主要工作是对这三方面的风险加以选择的过程。 完善的核保制度，要求对风险做到精确评估，恰当分类。批准恰当的承保条件及做到准确拒保。 现在七页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第7页。 进程目录 核保的概念 1 核保结论介绍 3 4 核保系列人员架构 5 风险选择的过程 2 核保关注的风险因素 现在八页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第8页。 风险选择的层级 第一次危险选择——销售人员的选择 第二次危险选择——体检医师的选择 第三次危险选择——调查人员的选择 第四次危险选择——核保人员的选择 现在九页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第9页。 风险选择的过程 销售人员的选择 在展业过程中对投保标的进行筛选 与客户有最直接、最多的接触 提高效率，控制纠纷 防范道德风险 存在不稳定性: 　　　　　　　　　 现在十页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第10页。 风险选择的过程 体检医师的选择 由体检医师依据寿险医学的观点对被保险人的健康状况所作的选择。 现在十一页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第11页。 风险选择的过程 调查人员的选择 在新契约审核前，由调查人员根据核保人的要求，拜访被保险人，收集投保资料，为契约承保提供依据的活动。 提升服务品质 促进业务发展 进行风险选择 现在十二页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第12页。 风险选择的过程 核保人员的选择 投保目的与动机 健康风险 财务风险 意外风险 受益关系 现在十三页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第13页。 进展目录 核保的概念 1 4 核保人员架构 5 核保结论介绍 风险选择的过程 2 核保关注的风险因素 3 现在十四页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第14页。 核保关注的风险因素 健康因素 非健康因素 财务 职业 其他 现在十五页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第15页。 核保关注的风险因素 健康因素 年龄 性别 现病史 既往史 家族史 嗜好 身体状况 现在十六页，总共四十页。 核保基础知识讲课文档全文共40页，当前为第16页。 核