第二讲金融法主体.pptVIP

Q??? 阅读BookP33-34内容，比较外商独资银行、中外合资银行与外国银行分行的经营范围区别点 第二十九页，共五十九页，2022年，8月28日 A 不得从事银行卡业务 对中国境内公民吸收的人民币存款不得少于每笔100万，且为定期存款 不得对中国境内居民个人提供人民币贷款业务 WHY??? 第三十页，共五十九页，2022年，8月28日 外资银行的设立与登记 外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额外10亿人民币或等值自由兑换货币 分行应拥有不少于一亿元的无偿划拨款 独资银行、中外合资银行拨给各分支机构营运资金总和不超过总行资本的60% 第三十一页，共五十九页，2022年，8月28日 外资银行设立 第九条　拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行、代表处的外国银行应当具备下列条件：　　（一）具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；　　（二）拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行具有从事国际金融活动的经验；　　（三）具有有效的反洗钱制度；　　（四）拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；　　（五）国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件 第三十二页，共五十九页，2022年，8月28日 外商独资银行股东要求 第十条　拟设外商独资银行的股东应当为金融机构除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中唯一或者控股股东还应当具备下列条件：　　（一）为商业银行；　　（二）在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上；　　（三）提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；　　（四）资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。 第三十三页，共五十九页，2022年，8月28日 中外合资银行股东要求 第十一条　拟设中外合资银行的股东除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中外方股东及中方唯一或者主要股东应当为金融机构，且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件：　　（一）为商业银行；　　（二）在中华人民共和国境内已经设立代表处　　（三）提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；　　（四）资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。 第三十四页，共五十九页，2022年，8月28日 外国银行分行要求 第十二条　拟设分行的外国银行除应当具备本条例第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：　　（一）提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元；　　（二）资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定；　　（三）初次设立分行的，在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上。 第三十五页，共五十九页，2022年，8月28日 外资银行的终止与清算 第三十六页，共五十九页，2022年，8月28日 双重监管 1975 《对银行国外机构监管的原则》 母国与东道国均有监管责任，通力合作 原则上，母国对跨国银行承担统一监管责任 缺陷：可能为东道国带来较大风险 1983 修订稿 东道国认为母国监管不力，可以禁止这种经营活动在本国进行，或附加特定条件 第三十七页，共五十九页，2022年，8月28日 外国银行代表处 外国银行代表处：指外国银行在中国境内获准设立并从事咨询、联络、市场调查等非经营性活动的代表机构 不得从事经营性业务，行为所产生的民事责任由其所代表的外国银行承担 监管 中国银监会对其监管，包括：名称、首席代表、业务范围、资料报送、改制与撤销等 无论代表处还是其工作人员均不能从事任何形式的经营性活动 第三十八页，共五十九页，2022年，8月28日 信托 信托是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为 信托特有的法律结构：委托人—受托人—受益人 信托法律关系的构成： 委托人，指把自己的财产以信托的方式，委托给受托人经营的人 受托人，指接受信托财产，并按照约定的信托合同对信托财产进行经营的人 受益人，指信托人指定的接受信托财产在经营中产生的利益的人 自己—自益信托 他人/第三人—他益信托 第三十九页，共五十九页，2022年，8月28日 第二条 本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 第四十页，共五十九页，2022年，8月28日 信托财产的独立性 英美法系中信托的双重所有权 委托人具有财产的占有、使用和处分的权利 受益人具有对于信托财产衡平法上的所有权 大陆法系的一物一权，因此