商业计划书之财务分析.docVIP

商业计划书之财务分析 ? 一．融资方案 建设期需初始资金投入4000万元，发起人酬资75%，向银行借款25%。第一年需要流动资金2000万元。55%由企业承担,其中40%的款项向银行贷款，5%采用风险投资方式融资。初步计划在三年计划期内还清贷款。 厂房，加工车间，仓库 机器设备，部分重要设备从租赁公司融资租赁 土地使用权，某一股东以评估作价的土地使用权出资，占注册资本的确10%. 非专利技术，工业专有技术，不得超过注册资产的20%。 商标权，独特的注册商标 专利权，本公司拥有醋饮专利权，专利期限20年 现金 ? ? ? ? 注册资本表 类别 评估作价 所占比例 固定资产 1260 42 非专利技术 540 18 土地使用权 300 10 注册商标权 100 3.3 货币资金 1320 44 开办费 60 2 总额 3000 100 ? ? ? 融资表 类别 评估作价 固定资产 12,600,000 融资租赁 10,000,000 经营租赁 500,000 非专利技术 2,400,000 土地使用权 3,000,000 注册商标权 4,000,000 货币资金 13,200,000 借款 8,000,000 开办费 600,000 总额 30,000,000 注：融资租入固定资产现值为1000万，期限10年，同期贷款利率为6.7%，每年付138万。 经营租赁的固定资产每年的租金为3