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银监会商业银行现场检查手册 商业银行现场检查手册 第一章现场检查基本原理 第一节现场检查的目的和作用第二节现场检查的原则第三节现场检查的内容第四节现场检查的种类与方法第五节现场检查抽样 第六节现场检查的法律事务第二章现场检查操作流程第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第三章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节 第九节 第十节 第四章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节 第九节 第五章 第一节 现场检查准备阶段 现场检查实施阶段 现场检查报告阶段 现场检查处理阶段 检查档案整理阶段 货款及表内其他授信业务 综述 授信管理 货款风险分类 货款集中、关联企业货款和关联交易 公司授信 贸易融资 房地产货款 银团货款 项目融资 个人授信业务 非信资产 综述 存放 拆放同业 证券和投资 固定资产 无形及递延资产 应收款 现金及银行存款 抵债资产 存款及表内其他负债 综述 第二节存款 第三节 第四节 第五节 第六章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第七章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节 第九节 同业存放、拆入 证券融资 其他负债 财务管理 综述 财务计划检查 营业收入、成本与费用 资产减值准备 利润及利润分配 中间业务 综述 票据业务 结售汇业务 信用证 银行卡业务 代理业务 银行承兑汇票 保函与备用信用证 货款承诺 第十节交易类中间业务第十一节基金托管业务第十二节咨询顾问业务第十三节代保管业务 第八章电子银行 第一节综述 第二节网上银行业务 第三节电话银行业务 第四节手机银行业务 第五节ATM、POS机业务第九章 第一节 第二节 第三节 第四节 第十章 第一节 第二节 资金清算 综述 同业往来 联行往来业务 国际清算 资本充足率 综述 资本充足率检查第三节监管评级监管措施第十一章流动性管理 第一节综述 第二节流动性检查 第三节流动性评价及监管措施第十二章市场风险 第一节综述 第二节市场风险管理法第三节市场风险检查程序与方法第十三章对商业银行境外机构的现场检查第一节跨境监管概述 第二节我国对商业银行跨境监管的规定第三节商业银行对镜外机构的管理第四节商业银行境外机构第五节与其他监管当局的信息交流与合作第十四章公司治理 第一节综述 第二节法人治理机制 第三节高级管理层评价第四节对分支机构和相关机构的管理第五节内部审计 第六节经营战略与政策第十五章内部控制 第一节综述 第二节资产负债管理 第三节管理信息系统与会计系统第四节人力资源管理 第五节计算机系统管理第六节安全保卫 第十六章商业银行风险评估第一节综述 第二节银行面临的八类风险评估第三节银行风险管理水平评估第四节银行整体风险综合评估第十七章商业银行风险评级第一节综述 第二节ROCA评级体系各要素评估第三节CAMELS评级体系各要素评估第四节压力测试 第五节风险预警 第六节监管措施 附件：现场检查前问卷