银行支付结算执法自查情况的报告三篇.docx

银行支付结算执法自查情况的报告三篇 第1条 《XXXX银行支付结算执法自查报告》根据《XX银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，从XXXX1月1日至XXXX3月30日，我行对所有支付结算业务及相关管理进行了全面细致的自查。 现将自查情况报告如下:1、支付结算管理自查。在支付结算管理方面，本行严格执行支付结算纪律，针对突出问题和本行实际情况，完善支付结算体系，依法办理支付结算业务，提高支付结算管理和服务水平。 (1)支付结算的内部控制。 本行严格执行印章、收费、凭证的发放和交接制度。所有重要文件、重要项目和预留印鉴卡均包含在操作员钱箱的管理中。我行已按要求建立印鉴使用和保管登记簿、印鉴卡使用和管理登记簿、网上银行电子证书管理登记簿、网上银行电子证书检查登记簿。严格执行库查制度，坐班主任、主管校长、按要求定期库查、不定期库查，并在库查登记簿中进行详细记录；重要文件、重要物品的收集、使用、保管、交接和注销应严格按照规定程序进行，帐实相符。根据《现金管理暂行条例》和上级行的相关要求，资金支付。大额现金出纳机、建立大额交易登记簿和可疑交易登记簿。大额现金出纳机登记支付现金2万元(含)。大额交易严格按照相关反洗钱规定逐笔审批。大额交易在大额交易登记簿上登记、备案，即企业提取2万元以下的现金需经户主信贷员批准。20,000元至500,000元（含）由信贷经理批注，信贷部主任批准；500,000至1000,000元（含）由信贷经理、信贷部总监批注，主管副总裁批准；超过100万元，信贷经理、信贷部主任添加意见，总裁审批意见，最后财务会计部审核打印系统中企业的签字。对于超过限额的现金支票，将在线检查持票人的身份信息，以便在每个级别检查资本支付、责任明确。 （2）支付结算系统的实施。 根据《支付结算方式、票据法》和中国农业发展银行会计制度的有关规定，本行严格执行结算纪律，规范经营行为。在日常工作中，我行可以按照相关规定严格审核结算工具的要素，通过电子验印系统进行电子验印，并确认无法自动有效对验印结果进行手工验印的经办人员的印章。根据总行规定，结算业务应收取相关手续费，不得多收或少收。及时做好查询和回收工作，确保无疑问、无查询和回收、无核对和匹配、无压票、任意退款、无理拒付、截留和挪用客户资金和其他资金，做到无结算差错、无计息、无交叉账户、无存款透支。班主任根据岗位职责要求，授权审批资金汇划等重要会计事项，监督贷款审批程序、信贷资金使用、流向、要素及企业存款账户使用的完整性，并将日常工作中的重要事项登记在班主任日志中。每月向已开户的企业出具银行对账单，并及时检查和收回企业存款、贷款的子账户。报表回收率达到100，与银企账户一致。指定专人负责XX银行电子对账系统的对账、银行间交易月对账、系统内资金日对账、系统内资金利息季对账。 二、人民币银行结算账户管理自查（一）银行结算账户内部控制与管理。 在日常工作中，我行可以严格按照人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则、反洗钱法等相关法律制度的规定办理本单位的银行结算账户业务。 按照“了解客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查了开户资料的真实性、完整性和有效性，通过网上核查系统确认了开户单位法人和经理的身份。按照审慎原则，认真开展客户理解活动，分析重要客户的业务范围、业务规模、业务特征和资金流向，及时监控其账户内的现金交易和账户交易；建立了客户身份资料和交易记录保密制度，客户账户资料和预留印鉴卡按规定保存和使用。按照“谁资金到谁账户，谁控制”的原则，资金收付业务应根据客户要求进行，进一步加强客户预留印鉴的检查，防范欺诈风险。 （二）单位银行结算账户的处理。 我行现有账户575个，其中基本账户、一般存款账户24、特殊存款账户335、临时存款账户2。 经自查，基本账户和批准开立的专用账户均持有XX银行批准的开户许可证。开户单位提供的开户资料及证明真实、完整（部分旧棉、粮食企业改制后已不复存在，目前缺失的账户资料无法完成，已报XX银行备案），符合人民币银行结算账户的管理和使用要求。所有账户均已在账户管理系统中登记或及时向XX银行备案。账户管理系统操作人员设置正确，密码管理严格，不存在非法开立多个账户的问题，不存在临时存款账户超期限使用的现象，不存在租赁、出借、转账、改变账户性质等行为，账户查询、冻结、预扣按规定办理，不存在支付高额利息、手续费、放宽开户条件等非法开户行为。 在对存款子账户进行进一步核实后，我们发现没有从普通存款账户、临时账户提取现金。从专用存款账户提取现金应严格按照XX银行的规定办理。 三、票据业务自查在为单位、个人和银行办理支付结算业务时，我行严格遵守信用，按效付费。 谁的钱进入谁的账户，由谁控制；银行不提供贷款；票据的发行、收购和转让