2023年证券从业资格考试必备真题(精选含答案) .pdfVIP

2023 年证券从业资格考试必备真题（精 选含答案） 1.下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，正确的有（ ）。 Ⅰ．证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗 钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息技术部门、境内外 分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工 Ⅱ．证券公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别 制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额 交易和可疑交易报告制度、保密制度、宣传培训制度等反洗钱内部控 制制度，设立反洗钱专 门机构或指定 内设机构负责反洗钱工作 Ⅲ ．证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本方法，合理配置资源，对 本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有 效防范洗钱风险 Ⅳ．证券公司总部应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】: C 【解析】: Ⅳ项应为，证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度 的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行 监督管理。 2.下面关于中央银行表述错误的是（ ）。 A. 中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实 施金融监管的重要机构 B. 中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票； 中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 C. 在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金， 股东享有决定中央银行政策的权利 D. 中国人民银行从2003 年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系 中过多的流动性 【答案】: C 【解析】: 在些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股 票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权 利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。 3.下列关于资产支持证券的表述，正确的有（ ）。[2014 年3 月真题] Ⅰ．信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资 产的金融机构 Ⅱ．资产支持证券的外部信用增级包括但不限于备用信用证、担保和 保险等方式 Ⅲ．资产支持证券的发行可采取一次性足额发行或限额内分期发行方 式 Ⅳ．信用增级是指在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供 的信用保护 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】: B 【解析】: Ⅲ项，金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方 式。 4.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认 购费率。我国股票型基金的认购费率大多在 1%～1.5%左右，货币市 场基金一般不收取认购费。债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。 A. 2% B. 1.5% C. 1% D. 0.5% 【答案】: C 【解析】: 我国股票型基金的认购费率大多在 1%～1.5%，债券型基金的认购费 率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。 5.全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。 Ⅰ．银行存款 Ⅱ．外国政府债券 Ⅲ．基金 Ⅳ．股票 A. Ⅰ、Ⅱ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】: D 【解析】: 全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：①银行存款；② 外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券； ③中国政府或者企业在境外发行的债券；④银行票据、大额可转让存 单等货币市场产品；⑤股票；⑥基金；⑦掉期、远期等衍生金融工具； ⑧财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。 6.根据《证券业从业人员资格管理办法》，从事证券业务的专业人员 不包括（ ）。[2017 年6 月真题] A. 信托机构业务部门的管理人员 B. 证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务的专业人员 C. 证券公司从事证券经纪业务部门的管理人员 D. 证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员 【答案】: A 【解析】: 依据《证券业从业人员资格管理办法》第四条，本办法所称从事证券 业务的专业人员是指：①证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨 询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员； ②基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管 理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人 员；基金销售机构中从事基金宣传