2023年反洗钱业务操作技能选拔赛备考试题库-中（多选题汇总）.pdfVIP

2023年反洗钱业务操作技能选拔赛备考试题库( 多选题汇总) 多选题 1.根据 《美国法律法规及监管规定》第1957条款规定，故意参与或试图参与价 值超过10,000美元的因特定非法活动所得的犯罪衍生财产的货币交易，即()属 于犯罪行为。 A、存储 B、提取 C、转账 D、兑换 答案：ABCD 解析：美国法律法规及监管规定 2.本行客户洗钱风险等级按照洗钱风险程度从高至低依次划分为： A、极高风险 B、高风险 C、中风险 D、中低风险 E、低风险 答 案 ：ABCDE 解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》农银规章 〔2 023〕53号 3.客户申请变更()时，客户经理需提供 《对公客户尽职调查表》。 A、名称 B、经营场所 C、身份证明文件种类、号码、有效期限 D、法定代表人(负责人)信息 答案：ABCD 解析：反洗钱及制裁合规 4.非居民标识，是指我行用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的 有关要素，具体包括： A、账户持有人的境外身份证明 B、账户持有人的境外现居地址或者邮寄地址，包括邮政信箱 C、账户持有人的境外电话号码，且没有我国境内电话号码 D、存款账户以外的账户向境外账户定期转账的指令 E、账户代理人或者授权签字人的境外地址 F、境外的转交地址或者留交地址，并且是唯一地址 答 案 ：ABCDEF 解析：反洗钱业务客户尽职调查管理办法(农银规章 〔2023〕63号) 5.对于个人跨境业务，应调查资金的来源、用途，从汇款用途、金额、收付款人、 收付款时间等方面，审核单据与报文信息的相符性。例如用途为赡家款的，需提 供()等 A、亲属关系证明或经公证的赡养关系证明 B、资金来源的证明材料 C、雇佣合同 D、收入证明 答案：AB 解析： 《关于进一步加强跨境合规信息查询审核工作的通知》农银办发 〔2018〕 241号 6.总行科技部门是本行客户洗钱风险等级分类工作的技术支持部门，包括()()() 等 A、科技与产品管理局 B、开发中心 C、研发中心 D、数据中心 答 案 ：ACD 解析：- 7.有下列()情形之一的反洗钱信息安全风险事件定级为 I级(特别重大)反洗钱 信息安全风险事件： A、外部攻击造成系统崩溃、数据外泄等严重不良后果的反洗钱信息安全风险事 件； B、公安、司法、监察等有权机构立案查处的反洗钱信息安全风险事件 C、100名及以上客户集体向法院诉讼、向我行投诉、向监管部门投诉或向媒体 曝光的反洗钱信息安全风险事件 D、泄露客户大额交易或可疑交易报告100份及以上或监管协查信息100条及以 上的反洗钱信息安全风险事件 答案：AB 解析：《中国农业银行反洗钱信息安全风险事件应急处置预案》 I级(特别重大) 风险事件。有下列情形之一的反洗钱信息安全风险事件定级为 I级(特别重大) 反洗钱信息安全风险事件：1.外部攻击造成系统崩溃、数据外泄等严重不良后果 的反洗钱信息安全风险事件；2.公安、司法、监察等有权机构立案查处的反洗钱 信息安全风险事件；3.受到中国人民银行等国内外监管机构监管处罚或通报批评 的反洗钱信息安全风险事件；4.50名及以上客户集体向法院诉讼、向我行投诉、 向监管部门投诉或向媒体曝光的反洗钱信息安全风险事件；5.内部检查中发现涉 及客户信息1000条及以上的反洗钱信息安全风险事件；6.泄露客户大额交易或 可疑交易报告50份及以上或监管协查信息50条及以上的反洗钱信息安全风险事 件；7.泄露跨境业务信息等敏感信息造成严重不良后果的反洗钱信息安全风险事 件； 8.本行禁止与下列个人或法人、非法人组织、个体工商户建立客户或业务关系： A、客户或其代理人、授权办理人员、法定代表人(或负责人)、受益所有人提 供的身份证明文件超过有效期限的 B、被列入中国政府发布或要求执行的恐怖组织或恐怖分子名单、制裁类名单， 中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单，或其他依据本行风 险偏好禁止建立业务关系的监控名单的 C、拒绝提供身份证明文件、提交虚假身份证明文件、冒用他人身份证明文件或 拒不配合客户尽职调查工作的 D、开户理由不合理、开户办理的业务与客户身份不相符、客户提供的信息与材 料存在明显矛盾、客户身份资料信息存疑或客户疑似从事违法犯罪活动，采取强 化尽职调查措施后仍无法消除怀疑的 E、营业执照等身份证明文件被注销或吊销，或缺乏从事相关业务的牌照或政府 许可的。 答 案 ：ABCDE 解析：反洗钱业务客户尽职调查管理办法(农银规章