2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关考试题库带答案解析.pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级个人理财通关考试 题库带答案解析 单选题（共 50 题） 1、第 1 年年初投资 10 万元，以后每年年末追加投资5 万元，如果年收益率为 6％，那么，在第( )年年末，可以得到 100 万元。(答案取近似数值) A.12 B.10 C.13 D.11 【答案】 A 2、 下列关于我国金融市场中QDII 基金与 QFII 基金的说法，正确的是（ ）。 A.QDII 基金境内设立，投资于境内 B.QFII 基金境内设立，投资于境外 C.QDII 基金境外设立，投资于境内 D.QFII 基金境外设立，投资于境内 【答案】 D 3、假定目前银行两年期定期存款利率为4．26％，则两年期保证收益理财计划 可以承诺的无附加条件保证收益率是()。 A.4％ B.5％ C.6％ D.7％ 【答案】 A 4、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。 A.流通性好 B.保管难 C.价格波动较大 D.一般是中长期投资 【答案】 A 5、根据()需求层次理论，人的需求从低到高可以分为五个层次。 A.凯尔曼 B.霍兰夫 C.马斯洛 D.罗杰斯 【答案】 C 6、理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（） A.家庭各类利润额度 B.家庭各类资产额度 C.家庭各类负债额度 D.家庭储蓄额度 【答案】 A 7、（2020 年真题）下列不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。 A.实物金条 B.纪念金币 C.纸黄金 D.黄金股票 【答案】 D 8、 客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的 对应关系，以下对应正确的是（ ）。 A.理财知识水平—兴趣爱好 B.现有投资情况—投资偏好 C.理财决策模式—保单信息 D.雇员福利—养老金规划 【答案】 B 9、（2019 年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定 了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。 A.财务信息 B.个人储蓄 C.理财目标 D.股票投资 【答案】 A 10、一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（ ）。 A.保险公司预定的分红方式 B.保险公司预定的死亡率 C.保险公司预定的营运管理费用 D.利率的波动 【答案】 A 11、（2018 年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划 等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户 的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。 A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类 别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑 B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本 具体决策的理由和 目的 C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较 市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整 体方案执行效果和客户满意度。 D.满足客户一切需求 【答案】 D 12、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，在普通合伙企业中，下列各 项中，不可以成为合伙人出资的是 （）。 A.货币 B.实物 C.知识产权 D.土地所有权 【答案】 D 13、假定期初本金为 100000 元，单利计算，6 年后终值为 130000 元，则收益 率为 （）。（答案取近似数值）。 A.3% B.10% C.5% D.1% 【答案】 C 14、 大华集团在未来 7 年内，每年都有一笔 10 万元的租金需要支付，大华集 团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为 6％，那么大华集团现在需要投资(??)万元。 A.55.82 B.54.17 C.55.67 D.56.78 【答案】 A 15、下列关于期货资产管理产品中量化打新类产品的说法，正确的是（ ）。 A.资金容量较大，风险收益可控，适合风险偏好适中的银行客户 B.风格稳健，风险较小，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会 C.潜在收益明显上升，可与货币基金投资结合，实现相对稳健的投资收益 D.借助计算机系统，根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易 【答案】 B 16、甲与乙订立货物买卖合同，约定甲于 1 月 8 日交货，乙在交货后的一周 内 付款