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XX集团公司  综合金融服务方案 ;——致集团;内容提要;内容提要;XX集团 行业骨干 质量效益型 成套设备供应商 机械工业500强 目标：国际一流企业;内容提要;需求理解;内容提要;服务方案;近期服务方案;近期服务方案; 方案一：稳健型短期投资组合方案 方案二：积极型短期投资组合方案;方案一：稳健型短期投资组合方案;银行存款产品＋委托理财产品+短期融资产品 （现金年综合收益率可以超过2％，年收益超过2000万元） 银行存款产品以活期存款为主，通知存款为辅； 委托理财可以由建设银行代理国债投资，建行提供操作建议； 短期融资产品有开立商票＼票据贴现＼帐户透支等； 短期融资产品用于临时补充债券资金回收的时间差。 ; 通过测算贵公司正常生产经营所需流动资金，合理安排活期存款、通知存款、持有银行承兑汇票、开立商票的流动性结构。 有银行承兑汇票需求时，可以采用背书转让或以票换票的方式解决。目前资金市场环境下，将银票贴现显然是不经济的，因此，应避免将银行承兑汇票贴现，即使贴现，应首先选择风险相对较高的银票。; 商业承兑汇票是比银行承兑汇票成本更低的延期支付手段。 目前，贵公司已经具备了开立商业承兑汇票的条件，可以向人民银行申请资格与额度。建议申请商票额度1亿元。 我行可以为贵公司出具的商