风险承受能力评估表.docxVIP

风险承受能力评估表 分数 10分 8分 6分 4分 2分 就业情况 公教人员 上班族 佣金收入者 自营事业者 失业 家庭负担 未婚 双薪无儿女 双薪有儿女 单薪有儿女 单薪养三代 置业情况 投资不动产 自宅无房贷 房贷﹤50% 房贷﹥50% 无自宅 投资经验 10年以上 6---10年 2-----5年 1年之内 无 投资知识 有专业证照 财金专业毕 自修居心得 懂一些 一片空白 业 算法：（1）表内要素共50分 （2）年纪要素：总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分。 风险承受态度评估表 分数 10分 8分 6分 4分 2分 首要考虑要素 赚短差价 长久利得 年现金利润 抗通胀保值 保本保息 过去投资绩效 只赚不赔 赚多赔少 损益两平 赚少赔多 只赔不赚 赔钱心理状态 学习经验 照旧过日子 影响情绪小 影响情绪大 难以成眠 当前主要投资市场 期货 股票 房地产 债券 存款 未往返避投资市场 无 期货 股票 房地产 债券 算法：（1）表内要素共50分 （2）对本金损失的容忍程度，可承受损失的百分比（以一年的时间为基准），总分 分，不可以容忍任何损失为0，每增添一个百分点加2分，可容忍25%以上损失者为满分 分。  50 50 风险矩阵 风险矩阵 风险能力 低能力 中低能力 中能力 中高能力 高能力 风险态度 工具 0—19分 20--39分 40—59