证券行业专业人员水平评价测试《金融市场基础知识》历年真题详解与考前押题试卷.pdf

第一部分　历年真题及详解证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解（一） 一、选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 1中国证券登记结算公司仅为（　　）开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。 A．证券公司 B．投资者 C．证券交易所 D．发行人 【答案】A查看答案 【解析】通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。 2证券市场监管的（　　）比较直接，运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。 A．法律手段 B．行政手段 C．经济手段 D．司法手段 【答案】B查看答案 【解析】证券市场监管的行政手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。 3在证券托管和存管中，对股权、债权变更引起的证券转移，通过（　　）予以划转。 A．传真转账信息 B．通知场内交易员 C．通知证券经纪商 D．账面 【答案】D查看答案 【解析】在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。 4在转融通业务中，（　　）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。 A．证券公司 B．证券登记结算公司 C．证券交易所 D．证券市场投资者 【答案】A查看答案 【解析】转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。 5从理论上讲，（　　）的投资行为相对理性化。 A．机构投资者 B．保险机构 C．投资银行 D．证券公司 【答案】A查看答案 【解析】从理论上讲，机构投资者的投资行为相对理性化，投资规模相对较大，投资周期相对较长，从而有利于证券市场的健康稳定发展。 6国际货币基金组织总部位于（　　）。 A．巴黎 B．日内瓦 C．伦敦 D．华盛顿 【答案】D查看答案 【解析】国际货币基金组织，是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部设在华盛顿。 7在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券是（　　）。 A．附息债券 B．贴现债券 C．浮动利率债券 D．息票累积债券 【答案】B查看答案 【解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。其中，贴现债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。 8从托管体系看，中央结算公司是中国债券市场的（　　），直接托管银行间债券市场参与者的债券资产。 A．总托管人 B．监管人 C．分托管人 D．二级托管人 【答案】A查看答案 【解析】从托管体系看，中央结算公司是中国债券市场的总托管人，直接托管银行间债券市场参与者的债券资产，而中国证券登记结算公司作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产，四大国有商业银行作为二级托管人托管柜台市场参与者的债券资产。 9可以参与发行人的经济决策的是（　　）。 A．期权持有者 B．股票所有者 C．证券投资基金持有者 D．债券持有者 【答案】B查看答案 【解析】股票是一种所有权凭证，实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，同时也承担相应的责任与风险。 10投资者可以自由认购，自由转让，且转让价格取决于对该国债的供给与需求的债券是（　　）。 A．流通国债 B．非流通国债 C．短期国债 D．贴现式国债 【答案】A查看答案 【解析】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。可以自由认购、自由转让，通常不记名。转让价格取决于对该国债的供给与需求，一般在证券市场上进行转让，如证券交易所或柜台市场。 11用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（　　）。 A．机构投资者 B．投资银行 C．投资公司 D．证券公司 【答案】A查看答案 【解析】一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券