业务资料核查操作细则（附件一）经典.docxVIP

第PAGE 3页 共6页 附件一： 业务资料核查操作细则 一、目的 为保证授信业务进件资料的真实性、完整性、有效性，保障风险管理职能部门对业务做出准确判断，制定该细则。 二、核查内容 （一）基本证照原件：营业执照（三证合一）、行业经营许可证、开户许可证、自然人股东身份证、固定资产原件、流动资产原件等。 （二）公司及法人印鉴：企业公章、企业财务专用章、企业合同专用章、法人私章等。 （三）纸质版原件：公司章程、董事会决议、股东决议、验资报告、企业版人民银行征信报告、个人版人民银行征信报告、企业对公银行流水、企业法人股东银行流水、自然人股东个人银行流水、经会计事务所审计近三个年度财务报表、采购及销售合同、出库入库单据、物流发货接货单据、发票单据、消防验收证明、经营场地租赁合同、公司员工通讯录等。 （四）场地：公司经营地址、项目施工地址、仓库地址等。 （五）涉诉情况：公司涉诉情况、法人涉诉情况、股东涉诉情况等。 三、核查的操作方法和标准要求 （一）基本证照原件： 1、核查营业执照（三证合一）是否真实，可百度登入工商企业信息网自主查询，标准要求为（营业执照原件与网上查询内容信息核对一致，将结果反馈给尽调人员）。 2、核查行业经营许可证是否真实，可在公司相关人员陪同下去当地行政部门自行查询，如食品流通许可证可去当地卫生局或工商局查询；建筑施工企业安全生产许可证可去当地工商局查询，标准要求