2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共70题) .pdfVIP

2021 年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案 （共70 题） 1、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要 趋势。 （对） 2 、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份, 构建真实、完整、全面的客户信息基 5 岀数据库,有效保护客户资金安 全。 （对） 3、客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则,按照风 险程度分配资源。 （对） 4、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求 核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文彳牛或复 E 卩件。 （对） 5、承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构”包括证券 公司和期货公司。 （错） 6、金融机构经评估论证后认定,自行确定的风险评估标准或风险控 制措施的实施效果不彳氐于 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户 分类管理指引》或其中某项要求,即可决定不遵循本指引或其中某项 要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。 （对） 7、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新,证券期货业机构应 尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。 （错） 8、反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资 料。 （对） 9、中国对各种洗钱行为规