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基于ERM的商业银行内部控制研究的中期报告 中期报告 一、研究背景 随着世界经济的不断发展，商业银行的作用越来越重要。银行业被认为是国民经济发展的重要组成部分，他们的风险管理和内部控制显得尤为重要。 由于商业银行的业务范围较为广泛，顾客数量众多，涉及面较为复杂，因此需要建立一套完整的内部控制制度来保障其安全、稳定和可持续发展。 ERM（Enterprise Risk Management）是一种风险管理框架，它涵盖了所有的风险，包括财务风险、市场风险、信用风险、操作风险、监管风险等等。目前，越来越多的商业银行开始应用ERM来优化内部控制，加强风险管理，进一步提升银行的发展水平。因此，本研究选择基于ERM的商业银行内部控制作为研究课题，旨在探讨如何通过ERM框架来构建全面的内部控制制度，提高商业银行的风险管理和发展水平。 二、研究目的 1. 分析商业银行内部控制存在的问题 2. 探讨基于ERM的商业银行内部控制建设的方法和原则 3. 建立适合商业银行内部控制的风险管理模型 4. 以某商业银行为研究实例，通过实践验证基于ERM的内部控制建设的可行性和有效性 三、研究内容及方法 本研究将以资料分析和实证研究相结合的方法进行。资料分析将着重于商业银行内部控制的相关理论、实践经验和相关规定，通过文献综述的方式对商业银行内部控制存在的问题进行深入探讨。实证研究将以某商业银行为研究实例，以问卷调查的方式收集银行内部控制的相关数据，并构建风险管理模型，以验证基于ERM的内部控制建设的可行性和有效性。 四、预期研究成果 1. 更加深刻的认识商业银行内部控制存在的问题 2. 提出基于ERM的商业银行内部控制建设的方法和原则 3. 建立适合商业银行内部控制的风险管理模型 4. 以某商业银行为研究实例，验证基于ERM的内部控制建设的可行性和有效性 五、研究计划 本研究计划于2021年6月开始，预计于2021年12月前完成。研究进度及计划如下： | 时间 | 主要研究内容 | 结果 | | ------ | ------ | ------ | | 6月-7月 | 建立研究框架，收集相关资料，撰写文献综述 | 研究框架、文献综述 | | 8月-9月 | 设计问卷调查方案，并进行问卷调查 | 完成问卷调查 | | 10月-11月 | 以实证研究为主，分析问卷调查数据，建立风险管理模型，并进行验证 | 风险管理模型 | | 12月 | 撰写研究报告 | 研究报告 | 六、参考文献 [1] 郭万青.内部控制——理论与实践_刘阳 [2] 黄韦.企业内部控制——风险管理的新理念_吕田 [3] 包保利.现代企业内部控制_赵阳 [4] 赵海燕.基于ERM的风险管理:理论与实践_朱莹 [5] GB/T 24001-2016 环境管理体系要求及应用指南