2023年中级银行从业资格之中级个人理财精选试题及答案一 .pdfVIP

2022 年-2023 年中级银行从业资格之中级个人理财 精选试题及答案一 单选题（共 30 题） 1、一般而言，下列关于房地产投资特点，表述错误的是（ ）。 A.房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大 B.房地产投资的风险比一般债券类理财产品风险低 C.房地产投资的流动性比证券类产品低 D.房地产投资通常具有财务杠杆效应 【答案】 B 2、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。 A.夫妻 25～35 岁时 B.夫妻 30～55 岁时 C.夫妻 50～60 岁时 D.夫妻 60 岁以后 【答案】 D 3、赵先生打拼多年，积累大量财富，终身未婚，膝下有一养子，另有一个亲姐 姐 。赵先生临终前未留下任何遗嘱 ，回答下列问题。 A.公证遗嘱 B.代书遗嘱 C.自书遗嘱 D.录音遗嘱 【答案】 A 4、下列因素中，（ ）不是定期评估频率的主要决定因素。 A.客户的投资金额 B.客户个人财务状况变化幅度 C.客户的投资风格 D.家庭人口结构 【答案】 D 5、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随看教育费用越来越高，为 了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在 读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨 询。 A.身份证 B.户籍证明 C.学校证明 D.家庭情况证明 【答案】 D 6、客户的资产在现金类、债权类、权益类、商品及衍生品等资产上的分配和决 策过程是()。 A.投资组合 B.资产配置 C.投资 D.投资规划 【答案】 B 7、从事工业、手工业所取得的收入应按照( )项目计征个人所得税。 A.工资. 薪金所得 B.劳务报酬所得 C.个体工商户的生产. 经营所得 D.特许权使用费所得 【答案】 C 8、从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括 （ ）。 A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案。 B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分 散风险，必须借助专业金融人士的帮助 C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专 业性，能为大众提供便利 D.大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资 产配置 【答案】 D 9、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项所得中，按次计算缴纳个人所得 税的是( )。 A.工资、薪金所得 B.特许权使用费 C.偶然所得 D.稿酬所得 【答案】 C 10、与普通的保障型保险产品相比，人身保险新型产品的特点不包括（ ）。 A.不兼顾基本保障功能和资金增值功能 B.给付的保险金包括风险保障金和投资收益两部分 C.保单持有人可以根据资金运用情况享受分红 D.保费中含有投资保费 【答案】 A 11、在金融资产的交易机制中，最主要的是（ ）。 A.供求机制 B.价格机制 C.流通机制 D.风险一收益机制 【答案】 B 12、( )是整个理财规划中最实质性的一个环节。 A.理财目标的确定 B.理财方案的制定 C.理财方案的执行 D.理财方案的回访 【答案】 C 13、在银行员工开展顾问式推销时，不需要做到( )。 A.客户优先 B.银行利益最大化 C.对客户实行业务指导 D.传递信息 【答案】 B 14、订立合同时，投保人对被保险人不具有保险利益的，合同无效。下列各项 符合保险利益构成要件的是（ ）。 A.违反法律规定或损害社会公共利益而产生的利益 B.政治利益 C.根据有效的租赁合同所产生的租金收益 D.刑事责任 【答案】 C 15、商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人 理财业务的萌芽阶段，该阶段是（ ）。 A.20 世纪 70 年代末到 80 年代 B.20 世纪 80 年代末到 90 年代 C.20 世纪 90 年代到 21 世纪初 D.21 世纪以来 【答案】 B 16、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是（