2023年初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷B卷含答案 .pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试 试卷 B 卷含答案 单选题（共 30 题） 1、下列哪一项不属于货币市场的特征? （） A.低风险、低收益 B.期限短、流动性高 C.收益稳定、交易简单 D.交易量大、交易频繁 【答案】 C 2、（2017 年真题）下列关于信托产品的说法中，错误的是（ ）。 A.信托产品的流动性较好 B.受托人不承担无过失的损失风险 C.信托具有融通资金的职能 D.信托财产权利主体与利益主体相分离 【答案】 A 3、根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、 商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（ ）。 A.80％ B.70％ C.90％ D.60％ 【答案】 A 4、从业人员在本生产经营单位内调整工作岗位或离岗（ ）以上重新上岗时， 应当重新接受车间（工段、区、队）和班组级的安全培训。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.4 年 【答案】 A 5、（2021 年真题）银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生 将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券 以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是 （） A.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通 B.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失 C.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权 D.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权 【答案】 D 6、（2018 年真题）根据《中华人民共和国保险法》，银行从事保险代理业 务，须与保险公司签订代理协议；下辖各级经营机构开办保险代理业务，必须 取得保险监督管理机构颁发的（ ）。 A.保险代办证 B.保险业务经营许可证 C.保险从业资格证 D.保险兼业代理业务许可证 【答案】 D 7、理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价，下列关于理财价 值观的说法，错误的是（）。 A.理财价值观因人而异 B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受 型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观 【答案】 B 8、（2021 年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累 的财富，积极调整投资组合，降低投资组合风险，以保守稳健型投资为主，使 资产得以保值增值。 A.稳定期 B.维持期 C.建立期 D.高峰期 【答案】 D 9、 子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家 庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（ ）。 A.形成期 B.成长期 C.成熟期 D.衰老期 【答案】 B 10、根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡 型基金三类，其中成长型基金的特征是( )。 A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品 B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入 C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源 D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场 【答案】 D 11、遗产的第一顺序继承人不包括（ ）。 A.祖父母 B.配偶 C.子女 D.父母 【答案】 A 12、《生产安全事故报告和调查处理条例》中规定，事故发生单位主要负责人 有下列哪种行为的，需处上一年年收入 40%至 80%的罚款；属于国家工作人员 的，并依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ ） A.组织事故抢救不力的 B.迟报或漏报事故的 C.在事故调查中作伪证的 D.阻碍、干涉事故调查工作的 【答案】 B 13、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对 于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（ ）。 A.应避免与客户发生利益冲突 B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立 C.避免银行与客户之间的利益冲突 D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突 【答案】 D 14、（2019 年真题）在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括 （）。 A. 目标明确原则 B.了解原则 C.诚信原则