之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库及完整答案 .pdfVIP

2021-2022 年初级银行从业资格之初级银行业法律法 规与综合能力通关提分题库及完整答案 单选题（共 90 题） 1、银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是 （）。 A.可以为其将资金汇往境外 B.可以为其提供资金账户 C.可以为其将资产转换成金融票据 D.以上三种做法都不合法 【答案】 D 2、下列不属于商业银行不正当竞争的行为是()。 A.有奖储蓄 B.放松现金管制 C.对其他金融机构采取压票或退票 D.降低利率吸收储蓄 【答案】 D 3、关于无权代理及其后果，下列说法正确的是（ ）。 A.第三人主观为故意，这是无权代理的构成要件 B.无权代理行为人的行为是违法的 C.在任何情况之下，无权代理人的代理行为后果由代理人承担 D.无权代理经被代理人追认，即直接对被代理人发生法律效力，产生与代理相 同的法律后果 【答案】 D 4、在商业银行支付结算业务中，托收属于( )。 A.政府信用 B.商业信用 C.个人信用 D.银行信用 【答案】 B 5、( )不属于商业银行代销开放式基金的渠道。 A.网点柜台 B.委托三方代销 C.电话银行 D.网上银行 【答案】 B 6、整存整取的起存金额是()。 A.1 元 B.5 元 C.50 元 D.100 元 【答案】 C 7、对不实施内部评级法的商业银行，需要运用（ ）计算全行表外资产的信用 风险加权资产；对实施内部评级法覆盖表内外资产使用（ ）计算信用风险加权 资产。 A.权重法，内部评级法 B.指数法，内部评级法 C.权重法，影子价法 D.指数法，影子价法 【答案】 A 8、中国人民银行从（ ）年开始正式行使银行监管职能。 A.1983 B.1984 C.1985 D.1986 【答案】 B 9、下列关于第三版巴塞尔资本协议的说法，错误的是（ ）。 A.引入了杠杆率监管标准 B.界定并区分一级资本和二级资本的功能，强调优先股在一级资本中的主导地 位 C.增强风险加权资产计量的审慎性 D.提高了资本充足率监管标准 【答案】 B 10、根据规定，商业银行监事会中外部监事的人数不得少于()名。 A.2 B.3 C.4 D.5 【答案】 A 11、在新的社会经济环境、新金融市场环境以及新的全球监管要求下，商业银 行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，从管理思路上看，呈现出（ ）。 A.从单一本币口径的资产负债管理，转变为本外币资产负债的全面管理 B.从资产负债表内管理，转变为资产负债表内外项目全方位综合管理 C.由对表内资产负债规模被动管理，转变为对资产负债表内外项目规模、结构、 风险的积极主动管理 D.从单一法人视角的资产负债管理，转变为从集团战略角度加强子公司和境外 机构统一、全局性的资产负债管理 【答案】 C 12、商业银行的“三性”原则不包括( )。 A.安全性 B.效益性 C.流动性 D.经营性 【答案】 D 13、（ ）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制 定和实施系统化、流程和方法，实现控制 目标 的动态过程和机制 。 A.公司治理 B.风险控制 C.合规管理 D.内部控制 【答案】 D 14、相对人可以催告被代理人自收到通知之日起( )个月内予以追认。 A.1 B.3 C.6 D.12 【答案】 A 15、在商业银行风险管理的组织架构中，（ ）是商业银行的最高风险管理和决 策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。 A.高级管理层 B.监事会 C.股东大会 D.董事会 【答案】 D 16、商业银行的下列业务中，风险最小且流动性最强的是（ ）。 A.储蓄存款 B.活期存款 C.定期存款 D.企业债券 【答案】 B 17、按照信用风险能否分散对风险进行分类可分为（ ）。 A.结算风险与结算前风险 B.系统性信用风险与非系统性信用风险 C.信用风险与责任风险 D.纯粹风险和投机风险 【答案】 B 18、下列金融市场中不属于场内交易市场的是()。 A.上海证券交易所 B.大连商品交易所 C.中国金融期货交易所 D.全国银行间债券市场 【答案】 D 19、下列关于权利质押的表述，正确的是( )。 A.应收账款