2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关试题库(有答案) .pdfVIP

2023 年中级银行从业资格之中级个人理财通关试题 库 (有答案) 单选题（共 30 题） 1、投资规划是综合理财规划服务的重要组成部分。下列不属于投资规划方案主 要环节的是（ ）。 A.资产配置 B.设定预期报酬率 C.跟踪建议 D.产品配置 【答案】 C 2、享受退休生活时间越长，需要承担的经济压力越大，体现了影响退休规划的 因素是（）。 A.性别差异 B.寿命长短 C.退休年龄 D.预期投资回报率 【答案】 C 3、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。 假如 A 银行推出债券型理财产品，则其应主要进行（ ）提示。 A.汇率风险和利率风险 B.汇率风险和信用风险 C.市场风险和流动性风险 D.流动性风险和再投资风险 【答案】 A 4、根据税法规定，下列说法错误的是( )。 A.取得应税所得，没有扣缴义务人的，应当按规定办理纳税申报 B.扣缴义务人包括企业(公司)、事业单位、机关、社会团体、军队、驻华机 构、个体户等单位或个人 C.代扣代缴个人所得税是扣缴义务人的法定义务，必须依法履行 D.年所得 12 万元以上的纳税人，如果取得的各项所得已足额缴纳了个人所得 税，则无须在年度终了后再办理纳税申报 【答案】 D 5、翟先生每月从单位获得工资类收入 3000 元，由于单位工资较低，2019 年 6 月份在甲公司做了一份兼职工作，收入为每月 4000 元，可一直做到年底。 A.45 B.105 C.120 D.325 【答案】 C 6、下列因素中，（ ）不是定期评估频率的主要决定因素。 A.客户的投资金额 B.客户个人财务状况变化幅度 C.客户的投资风格 D.家庭人口结构 【答案】 D 7、下列关于股票价格指数的说法，不正确的是（ ）。 A.通常以算术平均数表示 B.是股票市场总体或局部动态的综合反映 C.是用以反映股票市场价格总体变动状况的重要指标 D.简称股价指数 【答案】 A 8、王先生购买自用普通住房一套，150 平方米，房款共 70 万元，由于王先生 目前积蓄不多，于是决定从银行贷款，贷款七成，采取等额本息方式还款，20 年还清（假设贷款年利率为 6%）。 A.120 B.84 C.168 D.210 【答案】 D 9、电科集团是一家发展迅速的科技企业，为了增强职工的凝聚力和向心力，鼓 励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板陈总计划制定年金计划，但是对 于年金不是很了解，理财师就相关问题进行了解释。 A.国家不强制建立 B.企业自愿 C.国家直接干预 D.企业缴费或企业与职工共同缴费 【答案】 C 10、总承包企业自收到劳务分包企业依照约定提交的劳务费结算书之日起（ ） 日内完成审核。 A.14 B.20 C.28 D.30 【答案】 C 11、风险就是损失发生的不确定性，这种不确定性不包括()。 A.损失发生与否不确定 B.发生时间不确定 C.损失的程度不确定 D.损失的来源不确定 【答案】 D 12、保险人通过将所收的保费建立起保险基金，使基金资产保值增值，从而对 少数成员遭受的损失给予经济补偿是保险产品（ ）功能的体现。 A.转移风险 B.分摊损失 C.损失补偿 D.融通资金 【答案】 C 13、《中华人民共和国保险法》规定，人身保险合同投保人解除合同，已交足 二年以上保险费的，保险人应当()。 A.退还保险费 B.按照合同约定在扣除手续费后，退还保险费 C.发出终止合同书，但不退还保险费 D.退还保险单的现金价值 【答案】 D 14、正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下 列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（）。 A.家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少 B.家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少 C.家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加 D.家庭主要成员因患疾病住院而导致医疗费用增加 【答案】 B 15、客户忠诚度是建立在（ ）基础之上的，因此需提供高品质的产品和服 务来提升客户体验 。 A.客户的盈利率 B.客户资产规模 C.客户价值 D.客户的满意度 【答案】 D 16、