关于报送支付结算、反洗钱调研报告的通知_2015_05_02_07_48_36.docVIP

丁晓雯、林倩倩、刘婷婷、蔡秋红、曾霄丽、洪小莉、杨华珍、苏婉雅、吴美珠： 请以上人员于4月27日前报送支付结算调研报告或反洗钱调研报告（任选一篇）至林婉锦邮箱。具体要求如下： 支付结算调研报告信息报送范围 1、银行卡案件。如银行卡（包括信用卡、网银、短信、ATM等）诈骗、虚假身份资料开户、利用联网核查配合公安机关破案等。 2、票据案件。克隆票、虚假票据诈骗等。 3、汇兑纠纷、客户结算业务投诉、结算业务收费纠纷等。 4、第三方支付（POS机）案件。套现、清算资金不到账等。 5、账户开户案例。企事业单位开户的实际需求与现有账户管理规定之间矛盾、开户证明资料核实存在问题及建议等。 6、支付结算宣传。宣传方案、图片影像资料、效果经验总结等。 7、支付结算方式（工具）创新。如省内首家、泉州市首家、系统内首家等；创新效果，包括开办业务量、服务对象、目标、效果等。 8、支付结算业务量变动情况。如结合结算报表反映的数据，针对某项支付业务量同比、环比变动显著情况，深入分析原因；又如第三方支付机构业务对现有银行转账业务的影响等。 9、金融IC卡行业应用。如校园卡、公交卡、工会服务卡、小区门禁卡、停车场卡等行业应用情况。 10、电子商业汇票、国内信用证、电子钱包（IC卡圈存业务）等非现金推广业务发展现状、存在问题及相关建议。 11、互联金融对支付结算业务发展的影响及作用。 12、涉及支付结算业务的其他信息。 13、涉及国库经收业务和金融财务报表分析类的信息或调研也可一并报送。 反洗钱调研报告要求 可从以下课题选择其中一个。 序号 课题名称 研究方向 1 洗钱风险评估体系研究 金融产品或服务洗钱风险点评估及防范对策 针对各类金融产品、服务（如网上银行、私人银行等）不同的运作模式、服务特点和受众群体特征等，通过问卷、典型调查等方式，评估出各种金融产品、服务潜在的洗钱风险程度，并提出针对性的防范对策 2 客户洗钱风险等级划分指标体系研究 在分析总结当前各行业客户洗钱风险等级做法的基础上，以构建科学的指标体系、提高客户洗钱风险等级划分工作有效性为主要研究目的，提出指标体系构建的具体思路、标准及应用流程、方法等。 3 客户洗钱风险等级划分存在问题及对策研究 以调查研究为基础，结合调查数据综合分析当前客户洗钱风险等级划分工作在标准设置、划分有效性等方面存在的具体问题，分析成因并提出有针对性的建议，要求对策建议具有一定指导性、较强操作性。 4 民间金融洗钱风险及其对策研究 民间金融现状及监管情况 通过多种途径收集民间金融的案例，分析目前我国民间金融的现状，包括民间金融生存状态和监管现状等，关注温州金融综合改革进展，思考民间金融规范化途径及可能存在的问题，目的是对我国民间金融现状有全面、系统了解。 5 民间金融洗钱风险研究 从资金来源、去向、偿债、与集资诈骗关系等方面，研究民间金融面临的洗钱风险点，包括洗钱主体、洗钱渠道、洗钱手法等，从而提出进一步规范民间金融、降低洗钱风险的对策建议。 6 反洗钱资金监测有效路径研究 金融机构大额和可疑交易报告综合试点调研 试点金融机构根据试点工作部署，自主建立符合行业特点的异常交易监测指标，取消企业间转账大额交易报告要求，要密切关注试点过程中，系统内可疑交易报告方面的工作进展与存在问题，及时形成调研报告。 7 银行业异常交易标准调整问题研究 针对当前福建银行业异常交易筛选标准设置现状开展调研，在研究犯罪活动资金流动规律基础上，研究制定除法定异常交易外其他筛选标准，并结合福建省资金监测重点，提出银行业应当如何制定体现区域、业务特点的筛选标准的政策建议。 8 证券（期货）业异常交易标准调整问题研究 针对当前福建证券（期货）业异常交易筛选标准设置现状开展调研，主要研究除法定异常筛选标准外，地结合福建省资金监测重点，提出证券（期货）业应当如何制定体现区域、行业特点的异常交易筛选标准建议。 9 保险业异常交易标准调整问题研究 针对当前福建保险业异常交易筛选标准设置现状开展调研，通过对保险业法定异常交易标准的适用性及实用性等进行研究，提出保险业应当如何制定符合实际业务操作、体现风险预防的筛选标准及相关政策建议。 10 大额现金管理研究 从反洗钱角度研究大额现金管理措施，防范大额现金交易中的违法行为，为《现金管理条例》修改提出建议。研究重点为大额现金洗钱风险分析、如何构建有效大额现金监测体系、如何建立大额现金存取管理制度等。 11 非金融支付服务机构反洗钱监管研究 从分析非金融支付服务业务特点及洗钱风险出发，结合新出台的《支付机构反洗钱及反恐怖融资管理办法》，总结归纳当前非金融支付机构履责问题，并就如何进一步强化非金融支付服务机构反洗钱监管提出政策建议。 12 重点