贷款尽职调查报告格式.docVIP

贷前调查报告 一、总体说明 1、贷款企业： 2、企业地址： 3、成立时间： 4、经营范围： 3、贷款金额： 4、贷款期限： 5、贷款用途： 二、借款人的基本情况分析 1、基本资料 1）、企业营业执照： 2）、组织机构代码证： 3）、国税登记证： 4）、地税登记证： 5）、贷款卡： 6）、开户许可证： 7）、企业经济类型： 2、资本组织状况（历史沿革） 1）、 时间 法定代表人 股东及职位 注册资本： 目前股东构成状况 股东名称 实际出资额 出资方式 持股比例 ※股东变更过二次，原始验资证明中的股东构成已经变更。 3、经营范围和基本业务情况 1）、经营范围： 2）、基本业务： 三、借款人的经营活动分析 1、总体发展状况（国家宏观上对该行业的调控） 2、销售状况（销售额、成本、利润税前利润） 3、供应商情况（上、下游关系，合作时间，达到什么程度） 4、生产情况（是否正常生产、经营，合同执行情况） 5、负债情况 6、库存情况 7、管理水平（法人简历、专业技术人员、职工学历） 8、重要事件 四、贷款用途及还款来源分析 1、贷款真实用途及依据 1）、贷款用途： 2）、依据： 2、还款来源的可靠性分析 1）、第一还款来源： 2）、第二还款来源： 五、借款人财务分析 （单位：万元） 财务指标分析 2005年 2006年 2007年 2008年 一季度 货币资金 应收账款 其它应收款 预付账款 存货 流动资产 长期投资 固定资产 总资产 短期借款 应付票据 应付账款 预收账款 其他应付款 流动负债 长期借款 实收资本 所有者权益 主营业务收入 销售成本 营业利润 净利润 （单位：万元） 财务指标名称 2005年 2006年 2007年 2008年 一季度 销售收入 总额 月均 总额 月均 总额 月均 总额 月均 利润总额 总额 月均 总额 月均 总额 月均 总额 月均 流动比率 速动比率 现金比率 资产负债率 ％ ％ ％ ％ 销售利润率 ％ ％ ％ ％ 资产利润率 ％ ％ ％ ％ 净资产收益率 ％ ％ ％ ％ 净资产报酬率 ％ ％ ％ ％ 资本利润率 ％ ％ ％ ％ 总资产周转率 存活周转率 存活周转天数 存货周转次数 应收账款周转率 应收账款周转天数 营业周期 应付账款周转率 应付账款周转天数 现金收回率 ％ ％ ％ ％ 偿债能力分析（资产负债、流动、速动、现金比） 盈利能力分析（净资产收益率、总资产利润率） 营运能力分析（资产周转率、存货周转率、应收账款周转率、销售利润率及相关周转天数、营业周期） 现金流量分析（全部资产现金收回率） 总体评价 六、借款人竞争能力分析（非财务分析） 1、行业现状及发展趋势分析 2、借款人经营战略分析（需要企业详细说明：经营情况说明、市场占有率、品牌、知名度、原生产量和现生产量的变化、经营合同的变化、企业的远期目标和发展方向、整个经营规划） 3、借款人核心竞争力分析（市场占有率、行业及产品销售前景、品牌/知名度、自身实力） 1）、 2）、 3）、 七、反担保分析 1、抵/质押物现状 1）、 2）、 2、抵押物价值的确定依据（购买发票或评估报告） 1）、 2）、 八、风险分析及风险防范措施 政策性风险 行业风险 经营风险 管理风险 还款意愿分析 措施建议 九、借款人所需提交、补充的文件资料 。。 。。 。。 。。 。。 。。