银行防电信诈骗实施方案（4篇）.docxVIP

第 银行防电信诈骗实施方案（4篇） 银行防电信诈骗实施方案（精选4篇） 银行防电信诈骗实施方案 篇1 　　为防范金融诈骗案件发生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握银行内部情况作案，规范内部操作，加强防范，提高按章办事的行为，特制定本预案。　　一、加强开户管理，对开户单位出具的有关资料，接柜人员要加强审核，同时请信贷人员实地查证，以保证开户单位资料的真实性，确保开户单位户名应与营业执照户名一致。　　二、加强身份证校验制度，执行示证办理结算业务和购买结算凭证，未办好开户手续，决不能先通融出售凭证。　　三、认真核对印鉴。在核对印鉴时，特别是办理现金、汇票、汇款业务时，除电脑验印外，还应仔细目测或折角核对，必要时取出原印鉴卡片进行手工折角核对，不能放过细小疑点。　　四、加强结算凭证管理。结算凭证不得在柜面任意拿取，营业室经理应每星期对本部门的重要凭证进行检查，不能有死角。　　五、严格执行印、押、证三分管，明确各岗位职责。各种章、证、押在使用中做到人离加锁，营业终了入库保管。　　六、严格执行查询查复制度。对于办理贴现的票据，除严格审核真伪外，还必须发查询书，以核实该笔票据的真实性。　　七、如发现假票据，应稳住当事人，立即报告业务专业部门和保卫部门，并配合协助保卫部门破案。　　八、储蓄出纳柜要负责假币的没收工作，发现假币应立即加盖“假币”戳记，并开出没收证明